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IRP... 이렇게 영업할 수도 있겠다 안녕하세요, 오늘은 펀드얘기는 아니고, 퇴직연금 사업자들이 어떤식으로 IRP 영업을 하는지에 대해 공유해드릴까 합니다. 올초에 많은 은행선배들이 전직을 하셨지요. 당시 여러 지점에서 선배님들의 IRP를 유치하고자 접촉들을 많이 하셨는데... 모증권사에서 어떻게 명단을 알았는지 전직직원들을 대상으로 IRP 세미나를 진행하더군요. 무슨 얘기를 하나... 들어보려고 조용히 뒷자리에 가서 앉았었는데... 저도 얼굴을 아는 분들이 많이 계시더라구요. 세미나 내용은 뻔히 아는 그런 흔하디 흔한 이야기들의 연속이었습니다. 근데 제 귀를 팔랑거리게 만드는 혹~하는 이야기가 하나 나왔습니다. ISA 연계를 통한 IRP 운용.... 물론 은행에서도 ISA 만기자금을 IRP에 추가로 납부하는 방법 정도는 알고 있습니다. 게..
DB업체가 가입한 펀드가 손실이 났다면 어떻게 해야할까... 안녕하세요, 최근 모업체를 다녀왔습니다. 이 업체는 희한하게도 DB제도를 하면서도 펀드상품을 적극적으로 운용하는 회사였습니다. 그런 회사가 종종 있죠. 대부분 DB 가입업체는 원리금보장상품으로 상품을 운용하는데 반해, 대표님이 주식으로 재미를 좀 봐서 상품운용에 자신감을 갖고 계시는 경우 직원들의 퇴직적립금을 펀드상품으로 운용하는 경우가 왕왕 있습니다. 이 업체가 바로 그러한 케이스였는데요... 운용하고 있는 상품은 다음과 같았습니다. -. 키움퓨처에너지증권투자신탁제1호[주식]C-P2 -. 우리스마트뉴딜증권투자신탁1호(주식)ClassC-P -. 한국투자글로벌전기차배터리증권투자신탁(주식)C-R -. 키움키워드림TDF2040증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]C-P2 -. 메리츠차이나증권투자신탁(주식)C-Pe2..
퇴직연금 및 상품운용 상담사례 안녕하세요, 어제는 인력파견회사에 동반마케팅을 다녀왔습니다. 이 회사는 전체 직원이 2,000여명인데, 그중 1/4 정도가 모은행 DC에 가입되어 있습니다. 그런데, 지점에서 디폴트옵션 관련한 내용을 안내드렸더니...... -. 왜 노동부는 우리 회사에 직접 얘기하지 않고, 은행 통해서 이런거를 하라고 하냐? -. 이놈의 퇴직연금 때문에 돈은 묶이고, 일은 많아지고, 수수료까지 내야하는데 이게 말이 되냐? -. 2,000여명의 직원들이 전국에 다 흩어져 있는데, 어떻게 규약변경 동의를 받고 상품설정을 해준다는거냐? -. 나는 그만 제도폐지하고 싶다. 아니면 다른 은행으로 계약이전 해버리고 싶다. 라는 이야기를 말씀하시더라구요. 지금은 자산운용사에서 일을 하고 있지만, 과거 퇴직연금 업무를 오래 했었기에 ..
호모 사피엔스 멸종 시나리오 안녕하세요, 한화투자증권의 박승영 연구원이라고 있습니다. 투자전략 팀장님이에요. 매일 고객들을 위해 텔레그램에 여러 가지 이슈들에 대해 글을 쓰고 있는데... 이번에 뜬 글을 보니 아주 재미있는 내용이 게시되어 있더군요. 과연 인류는 멸망할까요?? 재미있습니다. 가볍게 한번 읽어보세요. ==================================================================== * 지난 3월 스티브 워즈니악과 일론 머스크는 인공지능(AI) 트레이닝을 6개월 중단하자고 제안했습니다. 지난주엔 AI로 주가를 올리는 중인 샘 알트먼과 드미스 하사비스까지도 빨리 AI 규제를 만들자고 했습니다. * 예상보다 빨리 AI 훈련이 중단될 것 같습니다. 이걸로 규제가 성장을 방해한다느니, ..
자산운용사별 TDF 수익률 비교 어제 TDF 2025의 수익률이 좋다고 메일을 보내드렸더니... 2025만 좋은거 아니냐고... 그래서, 2025만 보여주는거 아니냐는 연락을 받았습니다. 그래서, 오늘은 작정하고 전체 TDF의 빈티지를 다 까봤습니다. 제 퇴직연금 계좌가 있는 우리은행에 라인업된 모든 TDF의 지난 한달간 수익률을 비교해봤습니다. 아래 표를 한번 보실까요? 자산운용사별 TDF 수익률 비교 (1M) 단위 : % / 기준일 : 2023.05.16 TDF2025 TDF2030 TDF2035 TDF2040 TDF2045 TDF2050 1 우리 1.04 우리 0.96 우리 0.89 우리 0.83 우리 0.81 한투 2.52 2 한화 0.36 메리츠 0.46 한화 0.49 한화 0.56 한화 0.67 삼성 1.89 3 한투 0.2..
우리다같이 TDF2025 성과안내 지난 4월 TDF/OCIO 신규이벤트를 진행한 적 있습니다. 내가 가입한 상품의 수익률이 어떤지 궁금하실 겁니다. 그래서, 가장 많이 가입하신 TDF 2025로 수익률 비교를 한번 해봤습니다. “TDF 2025” 운용상품별 수익률 비교 단위 : % / 기준일 : 2023.05.16 운용전략 운용사 총보수율 수익률 표준편차 1M 1Y 2Y 연초후 1Y 2Y Passive+Hybrid 우리 0.37 1.05 2.17 -3.27 4.47 8.24 7.02 키움 0.42 -0.10 -0.52 -5.99 4.31 10.76 9.25 Active+Hybrid 신한 0.47 -0.11 1.42 -4.99 5.37 8.76 7.31 NH 0.42 -0.04 2.04 -0.79 6.17 9.77 8.05 Active 미..
미국의 디폴트 위기 (지난 5월달 이야기 입니다. 감안해서 봐주세요 ^^;;) 요즘 미국 부채한도 위기에 관한 뉴스가 많이 나오고 있는데요... 오늘은 이에 대하여 알아보도록 하겠습니다. 부채한도가 무엇인가요?? 부채한도는 빚을 질 수 있는 한계입니다. 미국은 정부가 빚을 많이 지는 것을 방지하기 위해 의회가 부채한도를 설정하는데요... 참고로 민주주의 국가 중 법으로 국가의 부채한도를 정해 놓는 나라는 미국과 덴마크 밖에 없습니다. 대부분의 국가들은 의회가 부채한도를 정하면 국가의 발전이 어렵다고 생각하여 부채한도제도를 도입하지 않았습니다. 미국은 1차 세계대전 이후에 재정의 건전성을 유지하기 위해 1939년에 부채한도제도를 도입했습니다. 당시 미국 정부의 부채한도는 약 450억 달러였는데, 이는 점점 늘어나 현재 의회가..
교과서 속 경제학자 - 폴 새뮤얼슨 오늘은 기획재정부에서 아주 재미있는 카드뉴스를 만들어놨길래 공유를 해드립니다. 고등학교 경제과목(천재교육, 17~18p)에 실린 경제학자, 폴 새뮤얼슨에 대한 내용인데요... 상식선 상에서 알아두면 고객과 대화할 때 도움이 되실 것 같습니다 아래 링크로 접속하시면 됩니다. 총20명의 명사가 소개되어 있네요 ^^ https://eiec.kdi.re.kr/material/eduCardView.do?idx=4&this_idx=1197&this_svalue=&this_pp=&gb=&svalue=&pp=&this_pg= 1. 폴 새뮤얼슨 | 카드뉴스/웹툰 - 카드뉴스 | KDI 경제정보센터 경제 현안을 살펴보고, 빅데이터를 통한 심층분석 자료를 만나보세요. eiec.kdi.re.kr *본내용은 2023년 5월 1..

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