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에코프로는 얼마까지 오르는거야? *지난 8월 2일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 요즘에는 자산운용사에서 일을 하고 있다고 하면, 대부분 물어보시는게 한결같습니다. “에코프로, 얼마까지 올라갈 것 같애? 지금 들어가도 돼?” 흠... 결론부터 말씀드리자면 모르겠습니다. 아시다시피... 저는 자산운용사에서 근무를 할 뿐... 펀드 전문가가 아니잖아요. 그래서, 진짜 전문가의 의견을 받았습니다. 다음은 우리자산운용 주식운용본부의 의견입니다. Q1. 운용중인 국내 주식형펀드 중 2차전지 관련 운용자산 특이, 영향도, 향후 운용전략과 계획은? A1. 최근 2차전지 주가가 단기에 급등하여 밸류에이션 매력도는 현저히 낮아졌다고 판단하여, 펀드별로 최근 2~3일간 비중을 꾸준히 축소하여 왔습니다. 2차전지 전체로의 수급 쏠림이라기 보다는 포스코그..
도대체 신종자본증권이 뭘까요? *지난 7월 21일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 신종자본증권에 대해 알아보겠습니다. 얼마전 신한금융지주에서 신종자본증권을 발행하는데 5,780억이 몰렸다는 기사가 떴습니다. 도대체 신종자본증권이 뭘까요? 신종자본증권 신종자본증권이랑 주식과 채권의 성격을 합친 유가증권입니다. 조건부자본증권의 한 종류로 코코본드(Continent Convertible Bond)라고도 불리지요. 이는 주식으로 전환되거나 상각될 수 있는 채권을 말합니다. 몇가지 특징이 있는데, 먼저 만기가 영원하다는 특징이 있어서 “영구채”라고도 부르며, 영원히 이자만 지급하는 채권이죠. 하지만 일정 기간이 지나면 “콜옵션”을 통해 갚아주는 경우가 많습니다. 두 번째, 변제순위가 낮습니다. 후순위보다도 뒤인 후후순위 채권이지요. (회사가..
채권시장 *지난 7월 20일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 그래서, 오늘은 채권시장에 대해서 간단하게 설명을 드릴까 합니다. 저도 자산운용사에서 일을 하면서 처음 알게 된 내용들이라, 알아두시면 고객과의 대화거리가 조금은 더 풍성해지실 것 같네요. 채권시장 채권시장은 채권이라는 금융상품이 거래되는 장소입니다. 채권은 발행기관이 투자자에게 일정 이자와 함께 원금을 상환할 것을 약속하는 증서인데요... 주로 정부나 기업 등이 자금을 조달하기 위해 발행하며, 이들 기관은 채권발행을 통해 필요한 자금을 얻고 대신 발행일로부터 정해진 기간이 끝날때까지 일정한 이자를 지급하게 됩니다. 고급진 언어로 쓰니까 머릿속에 잘 안들어오네요. 쉽게 이야기해서, 돈을 빌리는거라고 보시면 되요. 돈을 빌리는 대신, 만기때 이자까지 쳐..
MSCI지수와 FTSE지수 *지난 7월 19일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 지난번 중국시장에 대하여 설명 드리면서 MSCI지수와 FTSE지수에 대해 잠깐 언급을 한적이 있습니다. 이에 대해서는 추후 다시 자세하게 설명 드리겠다고 했었는데.... 오늘 자세한 이야기를 해드릴께요. MSCI지수란, 세계적인 투자은행인 모건스탠리(미국)의 자회사 MSCI(Morgan Stanley Capital International)가 발표하는 세계주가지수를 의미합니다. 우리나라 주식시장에는 코스피200 지수가 있고, 미국 주식시장에는 S&P500지수, 나스닥지수 등이 있는데요.... 이들은 특정 국가의 주식시장 內 지수인 반면, MSCI는 전세계 주식들의 주가지수이기 때문에 훨씬 대표성을 띄고 있다고 보면 됩니다. MSCI와 함께 글로벌 대표..
메자닌투자 *지난 7월 14일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 오늘은 공모펀드 시장에서 찾아보기 힘든.... 독특한 상품 하나를 소개해드리려고 합니다. 그런데, 그 상품에 대해 바로 설명드리기 전에.... 사전 공부를 좀 해야 할 것이 있네요. 바로 메자닌투자라는 것인데요.... 오늘은 사전공부를 하고, 다음 시간에 본격적인 상품 안내를 드릴께요. 1. 메자닌이란? 「메자닌투자」라고 아시나요? 메자닌은 채권과 주식의 중간 성격이 있는 전환사채(CB)와 신주인수권부사채(BW)에 투자하는 것을 말합니다. (참고로 Mezzanine은 이탈리아어로 건물 1층과 2층 사이에 있는 라운지 공간을 의미합니다.) 그럼 메자닌을 발행하는 이유는 무엇일까요? 일반적으로 기업 신용도가 우수하다면 회사채를 발행하면 될텐데요... 하지..
왜 항상 ETF가 새로 나오면 고점일까? *지난 7월 12일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 요즘 각 지점에서 펀드 손실난 고객들을 상담해달라는 요청들이 많이 들어오고 있습니다. 한때 잘나갔던... 그래서, 각 지점에서 많이 추천해드렸던 펀드들이.... 희한하죠? 왜 꼭 내가 들어가기만 하면 수익이 떨어질까요? 최근에 재미있는 기사가 하나 떴습니다. ”왜 항상 ETF가 나오면 고점일까?“ - 2023.06.13. 인베스트 조선 기사내용을 간단하게 요약해보자면 이렇습니다. -. ETF는 펀드와 달리 추종하는 지수를 제조사에서 마음대로 만들어 낸다. -. 지수를 개발하고 유지하는데는 비용이 들고, 이 비용을 최소화하기 위해 처음부터 투자자들이 관심이 있는 주제를 선정하게 된다. -. 최근 3년사이 산업의 업황 주기도, 산업군별 순환매 주기도 이전..
설정액과 순자산 *지난 7월 11일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 저는 지난 10년간 사업자에서 일을 했었습니다. 그러다 자산운용사라는 곳에서 낯선 업무를 하게 되었는데.... 처음 회의에 들어가보니 도대체 무슨 얘기들을 하는지, 하나도 못 알아듣겠더군요. 그 중에서 이해가 안되었던 개념이 설정액과 순자산이었습니다. 사업자에서 일을 할때는, 원금과 평가액으로 구분을 했었는데.... 설정액과 순자산이 뭐가 어떻게 다른건지 모르겠더라구요. 대부분 알고 계시겠지만, 혹시 저 같은 분들이 계실까 싶어 한번 정리를 해보았습니다. 설정액 설정액은 펀드에 투자된 원금을 말합니다. 예를 들어, 100명의 투자자가 10만원씩 투자해 펀드가 설정되었다면, 이 펀드의 설정액은 10만원×100명=1,000만원이 됩니다. 이 펀드가 공모펀..
펀드비교_4차산업 주식형펀드 *지난 7월 7일 소식지 내용 입니다. 오늘은 제 퇴직연금 계좌가 있는 우리은행에 라인업된 펀드들 중, 4차산업에 투자하는 펀드들을 한번 골라내어봤습니다. 지점에서 제일 많이 판매한 펀드는 한국투자의 ”글로벌전기차&배터리~“이네요. 저도 사업자 근무시절 많이 팔았던 기억이 있습니다. ”피델리티글로벌테크놀로지~“랑 ”삼성글로벌메타버스~“ 역시 많이 추천했던 펀드인데... 오늘은 이 3개의 펀드를 한번 비교해보도록 하겠습니다. 자산운용사 펀 드 명 설정액(백만원) 한국투자신탁 ■ 한국투자글로벌전기차&배터리증권투자신탁(주식) 98,542 피델리티자산 ▲ 피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁(주식-재간접형) 63,307 삼성자산 ● 삼성글로벌메타버스증권자투자신탁 17,929 다올자산 다올글로벌4차산업1등주증권투자..

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