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페트로위안 *지난 7월 6일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 중국의 시장상황에 대하여 이틀동안 정리를 해드렸었는데요.... 엊그저께 보내드린 메일에 잠깐 ”페트로 위안“이라고 하는 단어가 나왔었죠. 추후 정리를 한번 해드린다고 했는데, 제가 주저리~주저리~ 쓰는 것보다 모 블로그에 아주 잘 정리되어 있는 글이 있어 소개드릴까 합니다. 1. 페트로 달러란 무엇인가? (Petroleum : 석유 > Petro : 석유) 협의 : 석유를 판매해 얻은 달러 광의 : 달러로만 석유 대금을 결제할 수 있도록 한 시스템 간단하게, 페트로 달러는 ”국제 원유는 달러로만 결제가 가능해!“라는 말이죠. 1970년대 이전에는 세계 석유거래가 영국 파운드, 프랑스 프랑 등 다양한 통화로 이루어졌었죠. 그런데, 1973년 이스라엘과 중..
중국 시장 상황 및 향후전망 2 *2023년 7월 5일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 어제 중국시장상황 및 향후전망에 대하여 간단하게 정리를 하여 보내드렸는데, 생각외로 호응들이 있으시네요. 몇 몇분들이 연락을 주셨습니다. 이런 내용을 기다렸다고.... 그래서, 응원에 힘입어 오늘은 중국시장상황 및 향후전망 2탄을 정리해드리겠습니다. 어제 정리하여드린게 중국의 시장상황이었다면, 오늘은 중국의 대표지수 현황에 대해 안내해드리겠습니다. ① 중국 본토증시 총 시가총액은 지난 10년간 23조위안 → 82조위안(+3.6백), 상장회사 수도 +2.1배 증가하며 지수 희석 중국 증시는 상해와 심천으로 구성된 본토증시와 홍콩증시.. 크게 두 축으로 구성됩니다. 일단 본토증시 기준 총 시가총액은 현재 약 82조위안, 한화로 약 1경 4,754조원으..
중국 시장 상황 및 향후전망 1 *지난 7월 4일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 어제 모지점에서 연락이 왔습니다. ‘과거 중국펀드를 판매한게 있는데, 다른 펀드들은 주가가 빠졌다가 다시 올라가고 있는데 유독 중국만 힘을 못 쓰고 있으니 고객들에게 어떻게 안내를 해야 하느냐’는 문의였습니다. 그래서, 이 참에 향후 중국시장상황 및 향후전망에 대하여 두차례에 걸쳐 나누어 언급을 할까 합니다. 중국시장이 부진한 이유는 크게 세가지로 나누어 볼 수 있을겁니다. ① 체감경기(고용) 부진과 금융시장 불확실성 확대 일단 중국의 실업률은 32년만에 최악이라고 할 정도로 심각한 상황인데, 코로나 팬데믹 기간동안 봉쇄가 진행되면서 서비스업종의 경우 최대 1천만명 이상의 고용충격을 받았다고 합니다. 이를 인민은행 기준금리 인하 및 통화정책 정상화를 진..
주요 채권형펀드 비교 *지난 7월 3일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 시중에서 많이 판매가 되고 있는 채권형펀드들 몇 개를 한번 비교해봐드릴까 합니다. 오늘 비교해드릴 상품은 총 3개 ■ 유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)ClassC-P2 ▲ 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-P2(퇴직연금) ● 우리단기채권증권투자신탁(채권)ClassS-P(퇴직) 일단 각자 판매현황을 한번 볼까요? 1위 2위 3위 4위 5위 기타 計 ■ 우리 2,062억 (27.34%) 국민 1,433억 (19.01%) 삼증 600억 (7.97%) 하나 578억 (7.66%) 신한 531억 (7.04%) 기타 2,336억 (30.98%) 7,543억 ▲ SC 3,230억 (52.08%) 하나 1,306억 (21.06%) 우리 454억 (7.33%) 신금..
동반마케팅 사례 안녕하세요, 최근 모지점과 동반마케팅을 다녀왔습니다. 엄밀히 말씀드리자면 동반마케팅이라기 보다는, 고객이 가입한 펀드의 사후관리차 상담을 진행한거지요. 이 고객은 IRP에 10억 가까운 자금이 들어가 있는데, 21년말에 국내외 리츠에 투자를 하셨습니다. 당연히 지금 손실이 엄청 큽니다. 만약 이 자금이 세액공제를 목적으로 매달 입금되는 자금이라면, 물타기라도 하시라고 말씀드릴텐데... 하필 퇴직금입니다. 추가로 더 입금하여 물타기를 할 수 없는 구조인거죠... 고객은 손실이 크다고 항의를 하고있고, 전임자가 판매한 건이라 본인은 책임이 없는데도 담당 PB는 밤잠을 못 이룰 정도로 고민이 많으시더라구요. 결론적으로 말씀드리면, 저희 팀원 두명이 출동하여 상담을 잘 진행했습니다. 고객님은 당시 업체의 재무담..
최근 많이 판매된 채권형펀드 *지난6월 28일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 반기말 마감하시느라 바쁘시죠? 제가 도움이 되었으면 좋겠는데, 어떤걸 도와드려야 할까요?? 요즘 각 지점에서 많이 오는 전화는, DC나 IRP에 만기도래한 상품들... 그리고, IRP에 들어가있는 손실난 펀드들... 이런 것들에 대해 고객에게 자세하게 상담을 해달라는 요청을 많이 받고 있습니다. 꼭 우리 상품이 아니라도 상관 없습니다. 상담 잘 하고, 사후관리 잘 해드리면 나중에라도 우리 고객이 되시겠지요... 도움이 필요하시면 말씀해주세요. 도와드리겠습니다. 오늘은 올 상반기동안 퇴직연금에서 많이 판매되었던 상품들을 한번 정리해봤습니다. 먼저 채권형펀드... 요즘 금리상황을 보면 채권에 들어가기 딱 좋은 시점이라고 생각되지 않으세요? 그래서인가... ..
DB업체 상담사례 안녕하세요, 최근 인천에 있는 한 업체를 찾았습니다. DB제도에 가입되어 있는 기업인데, 규모는 그리 크지 않습니다. 은행에 적립한 퇴직연금 사외적립금이 11억 정도 되는 작은 업체이지요. 작년말, 중소RM의 소개로 대표님을 만나 미팅을 진행했고.... 아무리 퇴직금이라지만 무조건 원리금보장상품에만 묻어두는건 맞지 않다는 생각을 갖고 계셔서 상담이 수월하게 진행되었습니다. 대표님 본인은 전액 다 펀드상품으로 운용을 하고자 하셨지만, 근로자 퇴직금 지급을 위해 일부를 남겨두시라고 설득을 하여 전체 적립금의 약 30%가량인 3억원정도를 예금으로 운용하고, 나머지 자금 중 3억원은 OCIO로... 5억원은 2년만기매칭형펀드로 운용하기로 결정을 했지요. 다행히 생각했던대로 전망이 잘 맞아들어가, OCIO는 12..
우리은행이 사랑한 펀드 안녕하세요, 오늘은 갑자기 이런 생각이 들었습니다. 내 퇴직연금 계좌가 있는 ”우리은행에서는 어떤 펀드를 많이 팔까??“ 그래서, 한번 조사를 해봤습니다. MMF를 제외한 펀드상품들을 설정액 기준으로 쭉 나래비를 세워봤는데..... 우리은행에서 가장 많이 팔린 펀드가 어떤 펀드일까요?? 바로 ”유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)“이었습니다. 아마도 예전에.... 원리금보장상품의 금리가 너무 많이 떨어지다보니.... ‘안정적으로 예금보다 조금 더 나은 금리의 상품으로 교체를 하여 고객들의 수익률을 올리자’는 취지로 KPI에 펀드상품 매수시 가점을 준적이 있었어요. 그때 이 상품이 많이 팔렸던 것 같습니다. 저도 고객들 만나서 상담할 때 이 상품을 적극적으로 안내해드렸던 기억이 나네요. 이와 관련된 내용은 ..

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