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우리다같이 TDF2025 성과안내 지난 4월 TDF/OCIO 신규이벤트를 진행한 적 있습니다. 내가 가입한 상품의 수익률이 어떤지 궁금하실 겁니다. 그래서, 가장 많이 가입하신 TDF 2025로 수익률 비교를 한번 해봤습니다. “TDF 2025” 운용상품별 수익률 비교 단위 : % / 기준일 : 2023.05.16 운용전략 운용사 총보수율 수익률 표준편차 1M 1Y 2Y 연초후 1Y 2Y Passive+Hybrid 우리 0.37 1.05 2.17 -3.27 4.47 8.24 7.02 키움 0.42 -0.10 -0.52 -5.99 4.31 10.76 9.25 Active+Hybrid 신한 0.47 -0.11 1.42 -4.99 5.37 8.76 7.31 NH 0.42 -0.04 2.04 -0.79 6.17 9.77 8.05 Active 미..
미국의 디폴트 위기 (지난 5월달 이야기 입니다. 감안해서 봐주세요 ^^;;) 요즘 미국 부채한도 위기에 관한 뉴스가 많이 나오고 있는데요... 오늘은 이에 대하여 알아보도록 하겠습니다. 부채한도가 무엇인가요?? 부채한도는 빚을 질 수 있는 한계입니다. 미국은 정부가 빚을 많이 지는 것을 방지하기 위해 의회가 부채한도를 설정하는데요... 참고로 민주주의 국가 중 법으로 국가의 부채한도를 정해 놓는 나라는 미국과 덴마크 밖에 없습니다. 대부분의 국가들은 의회가 부채한도를 정하면 국가의 발전이 어렵다고 생각하여 부채한도제도를 도입하지 않았습니다. 미국은 1차 세계대전 이후에 재정의 건전성을 유지하기 위해 1939년에 부채한도제도를 도입했습니다. 당시 미국 정부의 부채한도는 약 450억 달러였는데, 이는 점점 늘어나 현재 의회가..
교과서 속 경제학자 - 폴 새뮤얼슨 오늘은 기획재정부에서 아주 재미있는 카드뉴스를 만들어놨길래 공유를 해드립니다. 고등학교 경제과목(천재교육, 17~18p)에 실린 경제학자, 폴 새뮤얼슨에 대한 내용인데요... 상식선 상에서 알아두면 고객과 대화할 때 도움이 되실 것 같습니다 아래 링크로 접속하시면 됩니다. 총20명의 명사가 소개되어 있네요 ^^ https://eiec.kdi.re.kr/material/eduCardView.do?idx=4&this_idx=1197&this_svalue=&this_pp=&gb=&svalue=&pp=&this_pg= 1. 폴 새뮤얼슨 | 카드뉴스/웹툰 - 카드뉴스 | KDI 경제정보센터 경제 현안을 살펴보고, 빅데이터를 통한 심층분석 자료를 만나보세요. eiec.kdi.re.kr *본내용은 2023년 5월 1..
한국은 어떻게 산업국가가 되었나? 안녕하세요, 오늘은 펀드관련 이야기는 아니고..... 이것저것 동영상을 보다보니 아주 흥미로운 내용의 동영상을 하나 보게되어 소개해드릴까 합니다. 몇 일 전에 한번 소개해드렸던 홍춘욱박사의 연수영상인데요.... 한강의 기적, 전세계적으로 찾아볼 수 없었던 성장을 일궈낸 한국이 산업국가로 발돋움을 할 수 있었던 역사적 사건에 대해 설명을 하네요. 재미있습니다. 한번 읽어보세요. 영상을 활자화시키다보니 구어체입니다. 감안해서 읽어보세요. ==================================================================== 안녕하세요? 28년차 이코노미스트 홍춘욱입니다. 이번 시간에는 한국은 어떻게 선진국 또는 산업국가가 되었는가에 대해서 살펴보도록 하겠습니다. 자본주의 ..
그거 얼마 더 먹자고 주식 하나요.... 일드갭(Yield-GAP)으로 살펴본 투자매력도 점검 안녕하세요, 글로벌 펀드매니져들이 시장 불확실성이 커지면서 보유 주식 비중을 축소해놓았다는 뉴스를 보았습니다. 하지만, 올해 연초 후 주식시장은 짧지만 강한 반등을 보여주기도 했는데요. 변동성이 커서 원금손실 우려가 있지만 한 방을 기대해볼만한 주식과, 상대적으로 안전하지만 기대수익도 작아서 한계가 있는 채권 중 과연 올해는 어떤 자산에 주목하면 좋을지 자산운용사 펀드매니져의 시각에서 살펴보았습니다. 가장 먼저 주식 및 채권에 투자했을 때 예상되는 기대수익률을 가정해봐야 합니다. 일단 채권의 기대수익률은 쉽겠지요? 만기까지 보유하면 이자를 주니까요. 내가 채권을 사는 시점에 만기까지 예상되는 이자수익률을 그래서 만기수익률(YTM)이라고 부릅니다. 일전에 소개해드린 우리단기채권 펀드의 만기수익률은 연 4...
1929년 대공황, 2008년 금융위기 등 뱅크런이 부른 참사 이번에도 이어질까? *본내용은 2023년 5월 9일 보내드렸던, 소식지 본문입니다. 안녕하세요, ”미국 중소은행에 예금불신 때문에 190개 은행이 파산할 가능성이 있다“는 기사를 봤습니다. 지난번 SVB 파산때 잘 넘어가나 했는데.... 악재가 끊이질 않네요. 그래서, 자료를 한번 찾아봤습니다. 만약 대규모 뱅크런이 일어나면 어떻게 될까??? 마침 KDI 경제정보센터에 재미있는 글이 게시되어 한번 공유해봅니다. ==================================================================== 1929년 대공황, 2008년 금융위기 등 뱅크런이 부른 참사 이번에도 이어질까? 홍춘욱 이코노미스트, 『50대 사건으로 보는 돈의 역사』 저자 최근 실리콘밸리은행(SVB) 파산 사태로 뱅크런이..
우리BIG2플러스증권투자신탁(채권혼합)C-Pe 안녕하세요, 오늘은 좀 색다른 펀드상품을 하나 소개해드릴까 합니다. ”우리BIG2플러스증권투자신탁(채권혼합)C-Pe“ 이 상품은 채권혼합형펀드로 주식의 비중이 30% 안쪽이라 상대적으로 위험이 덜한 상품입니다. 주로 투자하는 주식종목은 반도체 BIG2인 삼성전자와 SK hynix입니다. 전략 중소형주 주식도 일부가 있긴 하지만, 주로 삼성전자와 SK hynix의 주식에 투자한다고 보시면 되구요.... 나머지는 신용등급이 AAA인 채권(평균 듀레이션 0.73년)에 투자합니다. 이 조합만 봐도, 수익이 날 확률이 높아보이죠? 지금의 금리상황이면 채권이자 수익만 해도 상당할텐데... 그것도 AAA의 채권이니 안정적으로 수익을 깔아주고... 반도체 대장주인 삼성전자와 SK hynix에 투자하니 플러스 알파의 수..
분할매수 *본내용은 2023년 5월 4일 보내드렸던, 소식지 본문입니다. 안녕하세요, 우 펀드에 가입하신 우리 고객분들 중 본인의 수익률에 만족하는 분들은 거의 없습니다. 다년간 고객상담을 하다보니, 그런 분들의 상품운용내역을 보면 공통점이 하나 있더군요. 은행에서 추천받은 펀드에 몰빵을 한다는거죠. 예를 들어, 회사가 퇴직금제도를 운용하다가 DC로 신규를 한다고 가정을 합시다. 이제까지 쌓여있던 퇴직금이 한꺼번에 일시금으로 DC계좌로 입금이 되겠지요. 몇천만원 될겁니다. 그걸 은행직원에게 물어봅니다. ”요즘 어떤 펀드가 좋아요??“ 그럼 은행직원은 추천펀드를 보고 나름 괜찮은 펀드를 추천해줍니다. 다행히 이후에도 수익이 괜찮다면 별 문제가 없지만, 가입시점 이후 손실이 발생되면 그 고객은 동네방네 떠들고 다닙니..

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