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이 펀드는 어떻게 해야할까? 미래에셋퇴직연금베스트펀드컬렉션증권자투자신탁1(채권혼합-재간접형)종류C 안녕하세요, 오늘은 ”미래에셋퇴직연금베스트펀드컬렉션증권자투자신탁1(채권혼합-재간접형)종류C“를 한번 까볼까 합니다. 은행에 있을 때 정말 많이 팔았던 상품인데요... 재간접펀드입니다. 수익이 괜찮은.... 검증된 펀드들에 투자하는 상품인데요.. 미래에셋자산운용에서 알아서 괜찮은 펀드들에 재투자한다고 하니, 별다른 관리가 필요없어 많이 팔았던 기억이 있네요. 얼마나 팔았는지 판매사별로 조회를 해봤더니, 우리은행이 1등이네요. 우리은행 신한은행 국민은행 부산은행 하나은행 미래증권 기타 계 766억 282억 171억 141억 114억 110억 499억 2,085억 36.75% 13.55% 8.20% 6.77% 5.47% 5.29% 23.96% 100% 펀드규모가 2,000억이 넘어갑니다. 부럽네요~ 2012년..
DB업체 상담사례 안녕하세요, 최근 인천에 있는 한 업체를 찾았습니다. DB제도에 가입되어 있는 기업인데, 규모는 그리 크지 않습니다. 은행에 적립한 퇴직연금 사외적립금이 11억 정도 되는 작은 업체이지요. 작년말, 중소RM의 소개로 대표님을 만나 미팅을 진행했고.... 아무리 퇴직금이라지만 무조건 원리금보장상품에만 묻어두는건 맞지 않다는 생각을 갖고 계셔서 상담이 수월하게 진행되었습니다. 대표님 본인은 전액 다 펀드상품으로 운용을 하고자 하셨지만, 근로자 퇴직금 지급을 위해 일부를 남겨두시라고 설득을 하여 전체 적립금의 약 30%가량인 3억원정도를 예금으로 운용하고, 나머지 자금 중 3억원은 OCIO로... 5억원은 2년만기매칭형펀드로 운용하기로 결정을 했지요. 다행히 생각했던대로 전망이 잘 맞아들어가, OCIO는 12..
우리은행이 사랑한 펀드 안녕하세요, 오늘은 갑자기 이런 생각이 들었습니다. 내 퇴직연금 계좌가 있는 ”우리은행에서는 어떤 펀드를 많이 팔까??“ 그래서, 한번 조사를 해봤습니다. MMF를 제외한 펀드상품들을 설정액 기준으로 쭉 나래비를 세워봤는데..... 우리은행에서 가장 많이 팔린 펀드가 어떤 펀드일까요?? 바로 ”유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)“이었습니다. 아마도 예전에.... 원리금보장상품의 금리가 너무 많이 떨어지다보니.... ‘안정적으로 예금보다 조금 더 나은 금리의 상품으로 교체를 하여 고객들의 수익률을 올리자’는 취지로 KPI에 펀드상품 매수시 가점을 준적이 있었어요. 그때 이 상품이 많이 팔렸던 것 같습니다. 저도 고객들 만나서 상담할 때 이 상품을 적극적으로 안내해드렸던 기억이 나네요. 이와 관련된 내용은 ..
이 펀드 어떻게 해야할까? 미래에셋퇴직플랜글로벌그레이트컨슈머증권자투자신탁1(주식)종류C 안녕하세요, 최근에 지점에서 판매하고 있는 펀드상품들에 대해 분석을 해드렸더니, 모지점에서 특정 펀드에 대해 상품분석을 요청해주셨네요. 그래서, 오늘은 그 상품을 한번 까보도록 하겠습니다. 상품명은 ”미래에셋퇴직플랜글로벌그레이트컨슈머증권자투자신탁1(주식)종류C“입니다. 상품명에서 알 수 있다시피, 이 상품은 전세계 이머징마켓의 구매력 성장과 소비활동 증가로 파급되는 직간접적인 혜택을 받을 수 있는 넓은 의미의 컨슈머 테마인 ”그레이트 컨슈머“ 관련 주식에 투자하는 상품입니다. 주가가 한참 오르던 2021년 중반에 1,867억까지 찍었다가, 지금은 1,100억원 수준으로 규모가 쪼그라들었네요. 수익률을 한번 볼까요?? 구분 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 펀드 -3...
IRP... 이렇게 영업할 수도 있겠다 안녕하세요, 오늘은 펀드얘기는 아니고, 퇴직연금 사업자들이 어떤식으로 IRP 영업을 하는지에 대해 공유해드릴까 합니다. 올초에 많은 은행선배들이 전직을 하셨지요. 당시 여러 지점에서 선배님들의 IRP를 유치하고자 접촉들을 많이 하셨는데... 모증권사에서 어떻게 명단을 알았는지 전직직원들을 대상으로 IRP 세미나를 진행하더군요. 무슨 얘기를 하나... 들어보려고 조용히 뒷자리에 가서 앉았었는데... 저도 얼굴을 아는 분들이 많이 계시더라구요. 세미나 내용은 뻔히 아는 그런 흔하디 흔한 이야기들의 연속이었습니다. 근데 제 귀를 팔랑거리게 만드는 혹~하는 이야기가 하나 나왔습니다. ISA 연계를 통한 IRP 운용.... 물론 은행에서도 ISA 만기자금을 IRP에 추가로 납부하는 방법 정도는 알고 있습니다. 게..
이 펀드 어떻게 해야하나? 이스트스프링차이나드래곤AShare40증권자투자신탁(H)(채권혼합)C 안녕하세요, 오늘 분석해볼 펀드는 “이스트스프링차이나드래곤AShare40(채권혼합)”입니다. 엊그저께도 중국 본토펀드에 대해 안내해 드렸는데, 또 중국 본토펀드네요. 참고로 상품분석해드리는 내용들은, 실제로 저희 팀이 고객과 만나 상담을 진행했던 내용들입니다. 이 고객님은 중국펀드를 좋아하셨었나봐요. 상품 이름부터 한번 볼까요? 이스트스프링 : 이스트스프링자산운용에서 운용하는 펀드라는 이야기지요. 차이나 : 중국에 투자하는거네요. 드래곤 : 뭐, 그냥 상품 이름이고... AShare : A주 이야기 하는거네요. 이 자체가 중국 본토에 투자한다는 뜻이지요. 40 : 주식 투자비중이 최대 40%까지인 상품이라는거죠. 말 그대로 채권혼합형 펀드 (H) : 환헷지를 한다는 뜻이지요. 이 부분은 추후 다시 한번 ..
이 펀드 어떻게 해야할까? KB퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)C 안녕하세요,어제에 이어 오늘도 펀드상품 상담사례 공유하겠습니다. 오늘 말씀드릴 펀드는 “KB퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)C”입니다. 10년전만 해도 퇴직연금 펀드의 양대 산맥이었죠. “한국밸류10년투자퇴직연금증권투자신탁1호(채권혼합)C”와 함께 퇴직연금펀드시장의 1~2위를 다투던 상품이었는데요.... 어제 소개해드린 중국 본토펀드랑 다르게 이건 국내주식, 그리고 국내채권이 섞여있는 펀드가 되겠습니다. 상품명에 보면 “40”이라는 숫자가 나오는데요.... 어제도 말씀드렸던 것처럼 주식의 최대비중이 40%라는 뜻입니다. 나머지 60%는 채권으로 구성되어 있는 채권혼합형펀드입니다... 펀드규모는 계속 줄어들고 있습니다. 한참 잘 나가던 2015년 후반에는 1조 9,000억까지도 갔었었지요. 거의 2조..
이 펀드 어떻게 해야하나? 삼성퇴직연금CHINA본토포커스40증권자투자신탁1(채권혼합)C 안녕하세요, 최근 진행했던 상담 중 고객님이 갖고 계신 펀드상품에 대한 상담사례를 공유해보겠습니다. 대상펀드는 삼성자산운용의 “삼성퇴직연금CHINA본토포커스40증권자투자신탁1(채권혼합)C”입니다. 일단 중국 본토 주식에 투자한다는게 이름에도 좀 나타나 있고요 숫자 “40”이 씌어져 있다는건 주식의 투자비중이 40% 이내로 투자되고 있다는 뜻이지요. 나머지 60%는... 대부분 채권 중심으로 투자되는 채권혼합형펀드라는걸 의미합니다. 일단 펀드를 점검하게 되면 가장 처음으로 보는게 초록색으로 표시된 펀드 규모인데요 펀드 규모가 줄어든다는 것은, 보유하고 있는 자산을 팔아서 줘야 되는 상황이 발생한다는 것이기 때문에 장기 투자가 힘들다는 뜻이기도 하고.... 또 투자자들이 외면하고 있다는 뜻이기도 하죠. 20..

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