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'23.5월말 기준 TDF 빈티지별 투자비중을 살펴보자 안녕하세요, 오늘은 서형경 연구소에서 추천드리는 우리다같이 TDF의 빈티지별 투자비중에 대해 안내드리겠습니다. 이미 다들 알고 계시는 내용이지만... TDF는 자산배분펀드입니다. 특정 종목 몇가지에만 투자하는게 아니라, 여러 나라의 여러 자산에 나누어 분산투자를 하죠. 빈티지가 낮은건 주식을 적게.... 빈티지가 높은건 주식을 많이 가져가는 형태인데요... 지난 5월 31일 기준으로 우리다같이 TDF의 투자비중은 다음과 같습니다. 내가 가입한 TDF가 주로 어떤 곳에 투자를 하는지 알고 가시면 좋을 것 같네요. 자산유형 지역(국가) 2025 2030 2035 2040 2045 2050 주식 주식 합계 38.62% 47.97% 55.78% 63.38% 68.69% 71.05% 선진국 미국 22.69% 28..
DB업체가 가입한 펀드가 손실이 났다면 어떻게 해야할까... 안녕하세요, 최근 모업체를 다녀왔습니다. 이 업체는 희한하게도 DB제도를 하면서도 펀드상품을 적극적으로 운용하는 회사였습니다. 그런 회사가 종종 있죠. 대부분 DB 가입업체는 원리금보장상품으로 상품을 운용하는데 반해, 대표님이 주식으로 재미를 좀 봐서 상품운용에 자신감을 갖고 계시는 경우 직원들의 퇴직적립금을 펀드상품으로 운용하는 경우가 왕왕 있습니다. 이 업체가 바로 그러한 케이스였는데요... 운용하고 있는 상품은 다음과 같았습니다. -. 키움퓨처에너지증권투자신탁제1호[주식]C-P2 -. 우리스마트뉴딜증권투자신탁1호(주식)ClassC-P -. 한국투자글로벌전기차배터리증권투자신탁(주식)C-R -. 키움키워드림TDF2040증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]C-P2 -. 메리츠차이나증권투자신탁(주식)C-Pe2..
퇴직연금 및 상품운용 상담사례 안녕하세요, 어제는 인력파견회사에 동반마케팅을 다녀왔습니다. 이 회사는 전체 직원이 2,000여명인데, 그중 1/4 정도가 모은행 DC에 가입되어 있습니다. 그런데, 지점에서 디폴트옵션 관련한 내용을 안내드렸더니...... -. 왜 노동부는 우리 회사에 직접 얘기하지 않고, 은행 통해서 이런거를 하라고 하냐? -. 이놈의 퇴직연금 때문에 돈은 묶이고, 일은 많아지고, 수수료까지 내야하는데 이게 말이 되냐? -. 2,000여명의 직원들이 전국에 다 흩어져 있는데, 어떻게 규약변경 동의를 받고 상품설정을 해준다는거냐? -. 나는 그만 제도폐지하고 싶다. 아니면 다른 은행으로 계약이전 해버리고 싶다. 라는 이야기를 말씀하시더라구요. 지금은 자산운용사에서 일을 하고 있지만, 과거 퇴직연금 업무를 오래 했었기에 ..
호모 사피엔스 멸종 시나리오 안녕하세요, 한화투자증권의 박승영 연구원이라고 있습니다. 투자전략 팀장님이에요. 매일 고객들을 위해 텔레그램에 여러 가지 이슈들에 대해 글을 쓰고 있는데... 이번에 뜬 글을 보니 아주 재미있는 내용이 게시되어 있더군요. 과연 인류는 멸망할까요?? 재미있습니다. 가볍게 한번 읽어보세요. ==================================================================== * 지난 3월 스티브 워즈니악과 일론 머스크는 인공지능(AI) 트레이닝을 6개월 중단하자고 제안했습니다. 지난주엔 AI로 주가를 올리는 중인 샘 알트먼과 드미스 하사비스까지도 빨리 AI 규제를 만들자고 했습니다. * 예상보다 빨리 AI 훈련이 중단될 것 같습니다. 이걸로 규제가 성장을 방해한다느니, ..
서형경이 추천하는 우리BIG2플러스(채권혼합) 2번째 이야기 신문기사를 보신 분들은 아시겠지만, 엔비디아 주가폭등의 중심에는 “챗GPT”가 있습니다. 챗GPT 같은 생성형 AI는 방대한 양의 데이터를 통해 학습하기 때문에 GPU(그래픽처리장치) 등 일명 AI 반도체가 필요하다고 합니다. 데이터센터 구축에는 엔비디아가 주력인 AI반도체 외에도 삼성전자와 SK하이닉스가 만드는 D램과 낸드플래시가 더 많은 용량으로 들어가게 되는데요.... 그 때문에 엔비디아가 반도체 공급을 늘리고 있다는건 메모리 반도체 분야에서도 수요가 증가할 수 있다는 신호탄으로 받아들여질 수 있는거죠. 여기에 모건스탠리는 중국이 미국의 마이크론이 만든 칩을 금지함에 따라 삼성전자와 SK하이닉스를 성장 잠재력이 있는 주식으로 뽑았습니다. 이런 상황에서 우리는 고객에게 어떤 상품을 제안해드려야 할까요..
서형경이 추천하는 우리중소형고배당1호(주식) 지난 3월 미국 실리콘밸리은행 파산 사태로 점화된 금융불안이 지속되고, 국내증시도 옆걸음 장세를 보이고 있는데요... 오늘 말씀드릴 펀드는, 꽤 괜찮은 수익을 내고 있는 펀드인 “우리중소형고배당증권자투자신탁1호(주식)”입니다. “우리중소형고배당~”은 중소형주에 주로 투자를 합니다. 물론 100% 중소형주만 하는건 아니고, 시장주도 대형주도 일부 편입하여 초과수익을 추구하지요. 경쟁펀드로는 “파인만뉴그로쓰증권자투자신탁1호(주식)”가 있습니다. 이 펀드는 어느 금융기관이 많이 판매할까요?? 이제는 대충 예상되시죠? 그렇습니다. 우리은행이 가장 많이 판매하고 있습니다. “파인만뉴그로쓰증권자투자신탁1호(주식)”의 판매사별 판매비중 기준일 : 2023.05.22 / 출처 : 금융투자협회 우리은행 삼성증권 하나은행..
서형경이 추천하는 우리단기채권(채권) 오늘부터는 기존에 그냥 익숙하게 판매하던 펀드상품들 중 우리자산운용의 상품들과 유사한 유형의 상품들을 한번 비교해봐드릴까 합니다. 첫 번째로 소개해드릴 상품은 바로 “우리단기채권증권투자신탁(채권)”입니다. 최근 수익률이 괜찮습니다. 아직도 기준금리는 계속 오르고 있는 중이지만, 작년말부터 시장금리는 떨어지기 시작하면서 채권가격이 오르고 있거든요. 앞으로 금리상승이 멈추고, 기준금리 인하로 이어진다면 채권가격은 더 오를거고.... 그런 상황에서 채권형펀드는 한번 투자해볼만하다고 생각됩니다. 자, 그런데..... 우리은행에서 많이 판매되는 채권형펀드는 무엇일까요? 바로 “유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)”입니다. 과거 금리가 낮던 시절에, DC/IRP의 수익률을 높이기 위해 예금상품을 유진챔피언단기채펀드로..
자산운용사별 TDF 수익률 비교 어제 TDF 2025의 수익률이 좋다고 메일을 보내드렸더니... 2025만 좋은거 아니냐고... 그래서, 2025만 보여주는거 아니냐는 연락을 받았습니다. 그래서, 오늘은 작정하고 전체 TDF의 빈티지를 다 까봤습니다. 제 퇴직연금 계좌가 있는 우리은행에 라인업된 모든 TDF의 지난 한달간 수익률을 비교해봤습니다. 아래 표를 한번 보실까요? 자산운용사별 TDF 수익률 비교 (1M) 단위 : % / 기준일 : 2023.05.16 TDF2025 TDF2030 TDF2035 TDF2040 TDF2045 TDF2050 1 우리 1.04 우리 0.96 우리 0.89 우리 0.83 우리 0.81 한투 2.52 2 한화 0.36 메리츠 0.46 한화 0.49 한화 0.56 한화 0.67 삼성 1.89 3 한투 0.2..

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