분류 전체보기 (274) 썸네일형 리스트형 서형경이 밀고 있는 우리다같이TDF의 장점 ③ 자국편향(Home bias)이 없는 진정한 글로벌자산배분 오늘은 우리 다같이 TDF의 세 번째 장점에 대해 말씀드리겠습니다. 주식투자 하시나요?? 저는 우리금융지주랑, 카카오, 네이버 등 조금 갖고 있습니다. 수익률은요?? 네... 우리사주를 빼놓고는 반토막입니다 T.T 20년 전부터 많은 금액은 아니지만 주식투자를 조금씩 했었었는데, 한번도 제대로 수익을 낸적이 없었던 것 같아요. 실제로 저 말고도 그런 분들은 주변에 많더군요. 한국 주식은 미국과 다르게 장기적으로 꾸준히 우상향하기 어려운 게 현실이죠. 왜냐구요?? 미국은 주주의 이익 극대화를 최우선 가치에 두는 반면, 한국은 그렇지 않죠. 한번 볼까요? 미국기업들은 매년 배당을 늘려가고 있습니다. 고속성장을 하는 시기를 제외하고는 점점 배당을 늘려가면서 주주들에게 투자를 하라고 어필하는 것이죠. 만약 배당.. TDF란 무엇이고, 고르는 방법은 이러하다 오늘은 TDF 상품의 기본에 대해 간단하게 언급해보려고 합니다. 이미 TDF에 대해서는 다들 알고 계실 거라 생각하고 기본적인 개념은 설명 않고 넘어갔었는데... TDF가 무엇인지에 대해 묻는 전화가 꽤 옵니다. 미처 생각을 못했었네요. 저도 예전에는, 주변에서 대출에 대해 물어보면 답을 못했었는데.... 본인이 하는 업무가 아니면 알기가 힘들다는 걸 미처 생각을 못했었네요. 죄송합니다. 그래서, 오늘은 TDF의 기본에 대해 간단하게 안내해드리겠습니다. TDF는 Target Date Fund의 약자입니다. 특정일자를 타겟으로 잡아, 주식과 채권의 비중을 자동으로 조정해가며 운용하는 펀드라는거죠. 상품이름에는 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050 등의 숫자가 붙습니다. (빈티지라고.. 우리KOSPI200인덱스펀드_서형경이 추천하는 지난 몇 일간 계속 TDF를 말씀드렸었는데, 오늘은 TDF 말고 다른 상품에 대해 한번 언급해보겠습니다. 펀드의 기본.... 인덱스펀드.... 시장에서 가장 많이 판매가 되고 있는 인덱스펀드는 “교보악사파워인덱스”입니다. 이에 대응하는 서형경 연구소의 PICK은 바로 “우리KOSPI200인덱스”입니다. 두 펀드를 한번 비교해볼까요?? 구분 우리KOSPI200인덱스(주식) 교보악사파워인덱스1호(주식) 펀드규모 기준일 : 2022년말 367억원 2,979억원 설정일 2009.02.05 2006.03.14 보수 수수료 선취 class 기준 선취 : 1.00% 운용 : 0.118% 판매 : 0.0% 총보수 : 0.15% 선취 : 0.80% 운용 : 0.15% 판매 : 0.48% 총보수 : 0.645% 표를 보시.. 우리다같이TDF 자산배분현황_'23.8월말 기준 2023년 8월말 기준 자산배분 현황입니다. 미국 실리콘밸리은행(SVB) 파산관련 이슈와 TDF 점검 미국 실리콘밸리은행(SVB)의 파산때문에 나라 안팎으로 많이 시끄러웠죠?? 우리도 이와 관련하여 영향이 있지 않을까 걱정들을 많이 하셨는데 벌써 몇 개월이 지났습니다. 오늘은 당시 이와 관련한 우리자산운용 해외주식팀의 의견을 공유해드려 봅니다. ■ 실리콘밸리은행(SVB) 파산 경과 지난 주 미국 서부 스타트업들의 돈줄 역할을 해오던 실리콘밸리은행(SVB)이 예금 친출 사태와 주가 폭락으로 이틀만에 초고속 파산하면서 금융시장 불확실성이 확대되었습니다. 1982년 미국 캘리포니아 산타클라라에서 설립된 실리콘밸리은행(이하 SVB)은 지난 40년간 실리콘밸리 스타트업 기업들의 자금줄 역할을 해왔습니다. 자산규모는 2,090억달러로 미국 16대 은행이고 2022년 기준 미국 Tech, 의료벤처기업 중 44%가 해.. 우리단기채권(채권) 만기수익률(YTM) 4.43%, 듀레이션 0.73년_'23.9.14 기준 서형경이 밀고 있는 우리다같이TDF의 장점 ② TDF+TIF=TDIF 예전 퇴직연금사업자에서 일을 하던 시절 저에게 TDF는, 그냥 알아서 자산배분을 해주는 펀드상품이었습니다. 그러다가 자산운용사에서 일을 시작하면서 TDF를 제대로 한번 뜯어보기 시작했습니다. 그전에는 TDF가 어느 운용사나 다 똑같다고 생각했거든요. 그래서, 지점에서 문의전화가 올때도 “운용사마다 큰 차이 없으니 그냥 수익률 좋은거 권하세요~” 라고 말씀을 드렸었는데.... 막상 우리 서형경이 밀고 있는 우리다같이 TDF를 하나씩 뜯어보다보니, 솔직히 차별화되는게 어떤 포인트인지 모르겠더군요. 분명 몇몇 장점이 있기는 합니다. 1등은 아니지만, 그래도 수익률이 괜찮은 편이고.... 보수율도 타사에 비해서 낮은 편이고.... 특히나 Home bias(자국편향)가 없다는건 좀 매력적이긴 하더라구요. 하지만 .. 서형경이 밀고 있는 우리다같이TDF의 장점 ① 수익률 높고, 표준편차 낮다 퇴직연금 사업자 판매직원 분들 대상으로 설문조사를 진행한 적이 있습니다. 주요 질문은 이러했지요, Q1. 귀하가 주로 고객들에게 권하는 TDF는 어느 운용사의 상품입니까? ( ) ① 미래에셋자산운용 ② 삼성자산운용 ③ 한국투자신탁운용 ④ 키움자산운용 ⑤ 우리자산운용 ⑥ KB자산운용 ⑦ 신한자산운용 ⑧ 메리츠자산운용 ⑨ 교보악사자산운용 ⑩ 한화자산운용 Q2. Q1에서 추천하는 상품은 왜 추천하시나요? ( ) ① 수익률이 좋아서 ② 익숙해서 ③ 사후관리가 잘 되어서 ④ 그냥... ⑤ 기타 ( ) Q3. 제가 어떻게 해드리면, OO자산운용 TDF를 추천하시겠습니까? (주관식) ( ) 이런 질문에 대한 설문결과는 다음과 같았습니다. 우리는 주로 미래에셋자산운용의 TDF를 많이 판매하는데 미래에셋이 인지도도 높고.. 이전 1 ··· 31 32 33 34 35 다음
