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우리은행 원(WON)뱅킹_입금예정상품등록변경 입금예정상품등록변경매달 IRP에 돈이 꽂힐텐데, 꽂히는 자금을 어떤 상품으로 매수해 달라는 메뉴입니다. 한번 지정하면 다시 변경할 때까지 계속적으로 같은 상품으로 매수가 될 거구요... 금액으로 지정이 되지는 않고 비율로 지정이 됩니다. 예를들어, 매달 20만원이 IRP에 입금된다면.... “정기예금 10만원 + TDF 2025 10만원” : 이렇게는 운용지시가 안됩니다. 금액 지정이 불가합니다. “정기예금 50% + TDF 2025 50%” : 이렇게 운용지시를 하셔야 합니다. 이해가 되시죠?? 보유상품변경(스위칭) 기존에 운용하던 상품이 있는데, 이걸 해지하고 다른 상품으로 변경하는 메뉴입니다. 이건 입금예정상품등록변경과는 다르게 1회성입니다. 예를들어, 미래에셋전략배분 TDF 2025 100% → ..
OCIO펀드, 마케팅 사례 몇 일 째 계속 OCIO 얘기만 하니까 지겨우시죠? ‘그래서, 뭘 어쩌라는거냐....’라고 생각하실 수 있는데... 오늘은 실제 OCIO를 활용한 마케팅 사례를 말씀드리겠습니다. ① DB가입업체 이 업체는 꽤 이름이 알려진 중견기업 입니다. 처음에는 우리 지점과의 거래 관계 때문에, 그냥 우격다짐으로 들어갔습니다. 2022년 여름에, 전체 적립금 100억 중 4억만 들어갔습니다. 왜 4억이냐구요?? 요건 여기에 기술하기 어려운 사정이 있습니다만, 어쨌거나 처음에는 지점도... 업체도... 별 생각없이 그냥 지점 권유로 들어갔습니다. 수익률이 어떻게 되었을까요? 그렇습니다. 작년 여름에 들어갔으니 당연히 마이너스가 되었죠. 연말 쯤 되어, 저희는 지점과 함께 이 업체를 찾아갔습니다. 자금부 담당 상무님을 ..
OCIO펀드 오늘도 계속 OCIO에 대해 말씀을 드려보겠습니다. 지금까지 말씀드린 내용을 간단하게 정리해보자면.... -. OCIO는 고객의 상황에 맞게끔 자산을 배분해주는걸 말한다 -. 실제 수많은 연기금이 OCIO의 형태로 운용되고 있다. -. 근퇴법 개정으로 DB자금도 OCIO의 타겟이 되고 있다. (향후 100조 → 1,000조로 시장 성장 예상) -. 향후 기금형제도가 도입되고 나면, 대부분의 DB가입업체는 OCIO를 할거다. -. 개별적으로 포트폴리오를 구성(맞춤양복)하기 힘들면, OCIO펀드(기성복)가 대안이 된다. -. OCIO펀드는 수익성보다 안정성에 더 포커스를 맞춘 상품이다. 이 정도로 정리가 될 것 같습니다. OCIO펀드가 수익성보다는 안정성에 더 포커스를 맞춘 상품이라고 했는데, 왜 그럴까요?..
향후 OCIO 시장 규모는 1천조원? 오늘도 OCIO 얘기를 계속 해볼까요??? 어제까지는 OCIO의 개념에 대해 말씀을 드렸는데.... 실제로 어떤 기금에서 OCIO를 도입했는지 한번 살펴볼까요?? 기금명 OCIO 위탁기관 운용규모 공적연기금투자풀 삼성자산운용 27조원 미래에셋자산운용 9조원 주택도시기금 미래에셋자산운용 20조원 NH투자증권 20조원 산재보험기금 삼성자산운용 22조원 고용보험기금 한국투자증권 9조 5,000억원 민간연기금투자풀 한국투자신탁운용 1조 7,000억원 방사성폐기물관리기금 신한자산운용 1조 3,000억원 건강보험공단 대체투자부문 KB자산운용 7,000억원 신한자산운용 7,000억원 내일채움공제사업 성과보상기금 NH투자증권 1조 3,000억원 표에서 보시는바와 같이 현재 공적 기금시장은 미래에셋자산운용과 삼성자산운용..
OCIO란 오늘은 OCIO펀드에 대한 이야기를 잠깐 해볼까 합니다. 단어 자체를 처음 듣는 분들이 많으실텐데요.... 한꺼번에 전부를 말씀드리지 않고, 하나씩 하나씩 풀어서 설명 드리겠습니다. OCIO는 Outsourced Chief Investment Officer의 약자입니다. 이게 뭐냐?? 쉽게 설명을 드리자면, 회사에서 투자 결정을 내리는 사람을 CIO라고 하는데.... 그 CIO의 업무를 외부에 아웃소싱 준거라고 생각하시면 됩니다. “나는 투자에 대해 잘 모르겠으니, 잘 아는 너희들이 대신 결정을 내려줘~“ 하고 권한을 주는거죠. 이를 OCIO라고 하는데.... 실제 많은 연기금이 이렇게 운용이 되고 있습니다. 이해가 되실까요?? 조금 쉬운 예를 들어볼까요?? 제가 지난달에 이사를 했습니다. 상암동 옆에 ..
우리하이플러스채권증권(채권) 만기수익률(YTM) 4.39%, 듀레이션 1.44년
우리국공채법인달러MMF_ 미국채를 활용해 초단기 달러자금 운용
TDF 선택 가이드_좋은 TDF 고르는 기준 다섯가지 안녕하세요, 어제에 이어, 오늘은 TDF의 선택 기준에 대해 말씀드리겠습니다. 시장에는 수많은 운용사의 TDF가 있습니다. 그 중에서 어떤 상품이 고객에게 좋은지.. 고민이시죠?? 앞뒤 가릴 것 없이 서형경의 Pick “우리다같이 TDF”를 선택하세요... 라고 말씀드리고 싶지만.... 고객에게 유리한 점을 찾아서 안내드리는게 맞겠지요?? 지금부터 좋은 TDF 고르는 기준 다섯가지를 말씀드리겠습니다. ① 위험자산 편입비중 같은 목표 시점의 TDF라 하더라도 상품별로 위험자산의 비중이 달라요. 위험자산 비중이 높을수록 기대수익률이 높지만, 위험도 더 크다고 할 수 있습니다. 때문에 위험자산의 비중이 많고 적음에 따라 좋은상품, 나쁜상품을 구분하는 잣대는 될 수 없고... 고객의 성향에 따라 제안할 수 있는..

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