서형경이 추천하는 우리단기채권(채권)

오늘부터는 기존에 그냥 익숙하게 판매하던 펀드상품들 중 우리자산운용의 상품들과 유사한 유형의 상품들을 한번 비교해봐드릴까 합니다.

첫 번째로 소개해드릴 상품은 바로 “우리단기채권증권투자신탁(채권)”입니다.

 최근 수익률이 괜찮습니다.

아직도 기준금리는 계속 오르고 있는 중이지만, 작년말부터 시장금리는 떨어지기 시작하면서 채권가격이 오르고 있거든요.

앞으로 금리상승이 멈추고, 기준금리 인하로 이어진다면 채권가격은 더 오를거고....

그런 상황에서 채권형펀드는 한번 투자해볼만하다고 생각됩니다.

 

자, 그런데.....

우리은행에서 많이 판매되는 채권형펀드는 무엇일까요?

바로 “유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)”입니다.

과거 금리가 낮던 시절에, DC/IRP의 수익률을 높이기 위해 예금상품을 유진챔피언단기채펀드로 많이 변경을 했었었습니다.

그 결과가 다음과 같습니다.

 

“유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)”의 판매사별 판매비중

기준일 : 2023.05.19 / 출처 : 금융투자협회

우리은행	국민은행	하나은행	삼성증권	신한은행	농협은행	기타
28.12%	20.55%	7.56%	7.11%	6.43%	4.81%	25.41%

우리은행이 또 1등을 했네요. ^^

좋습니다. 고객에게 좋은 상품을 추천하는건 좋은 일이지요.

 그런데, 이 상품과 유사한 상품이 우리자산운용에도 있답니다.

바로 “우리단기채권증권투자신탁(채권)”

아래 표를 보시면 아시겠지만, 유진챔피언단기채펀드보다 보수는 낮고, 수익률은 높고, 투자자산의 등급도 더 우량합니다.

우리단기채 vs 유진단기채

구분	우리단기채권	유진챔피언단기채
펀드규모	4,647.96억	7,169.10억
투자비중	① 어음 및 단기사채 50% 이상 ② 채권(단기사채 제외) 50% 미만 ※ 다만, 어음 및 채권에의 투자는 자산총액의 60% 이상으로 함	① 어음 및 단기사채 60% 이상 ② 채권(단기사채 제외) 40% 이하
투자자산등급	회사채 A0 이상 단기사채 A20 이상 기업어음 A20 이상	회사채 A0 이상 단기사채 A2- 이상 기업어음 A2- 이상
수수료 및 보수 (A class)	선취수수료 0.05%	선취수수료 0.10%
	총보수 0.25% (운용 0.075+판매 0.150+기타 0.025)	총보수 0.30% (운용 0.075+판매 0.200+기타 0.025)

※ 펀드규모 : 설정액기준 / 기준일 : 2023.05.19 / 출처 : 금융투자협회

 

 

 

상품의 차이가 보이시죠? 수익률은 어떨까요??

 

단기채권이다보니 수익률에서 드라마틱한 차이가 벌어지지는 않습니다만....

최근 7년동안, 작년 딱 한해를 빼놓고는 항상 우리단기채권의 수익이 좋았습니다.

그렇다면... 보수 낮고, 수익률 높고, 투자자산등급이 우량한 우리단기채펀드는 어느 금융기관이 가장 많이 팔았을까요??

바로 한국투자증권입니다. 우리은행은 6등이네요....

 

 

아마도 홍보가 많이 부족해서 일겁니다.

 

 

“우리단기채권증권자투자신탁(채권)”의 판매사별 판매비중

기준일 : 2023.05.19 / 출처 : 금융투자협회

 

 

한투증권	KB증권	미래증권	농협은행	유안타증권	우리은행	기타
24.24%	13.04%	12.61%	12.08%	10.78%	9.96%	17.28%

그래서, 진짜 짧은 상품 홍보영상을 준비했습니다.

1분 20초에요. 지금 바로 스마트폰을 꺼내 QR을 한번 찍어보시겠어요??

 

 

 

 

앞으로 고객분들에게 채권형펀드를 제안하실때는....

유진챔피언단기채펀드도 좋지만....

우리단기채권펀드도 고려해봐 주세요.

투자등급이 낮고, 보수가 높은 상품 → 투자등급이 높고, 보수가 낮은 상품

으로 변경을 권유 드려보는 것도 고객님들께 좋은 서비스가 될 것 같습니다.

 

 

오늘은 요기까지~~

 *본 내용은 2023년 5월 24일에 보내드렸던 소식지 내용입니다.