서형경이 추천하는 우리중소형고배당1호(주식)

지난 3월 미국 실리콘밸리은행 파산 사태로 점화된 금융불안이 지속되고, 국내증시도 옆걸음 장세를 보이고 있는데요...

오늘 말씀드릴 펀드는, 꽤 괜찮은 수익을 내고 있는 펀드인 “우리중소형고배당증권자투자신탁1호(주식)”입니다.

 “우리중소형고배당~”은 중소형주에 주로 투자를 합니다.

물론 100% 중소형주만 하는건 아니고, 시장주도 대형주도 일부 편입하여 초과수익을 추구하지요.

경쟁펀드로는 “파인만뉴그로쓰증권자투자신탁1호(주식)”가 있습니다.

이 펀드는 어느 금융기관이 많이 판매할까요??

이제는 대충 예상되시죠?

그렇습니다. 우리은행이 가장 많이 판매하고 있습니다.

 

“파인만뉴그로쓰증권자투자신탁1호(주식)”의 판매사별 판매비중

기준일 : 2023.05.22 / 출처 : 금융투자협회

우리은행	삼성증권	하나은행	한화증권	기업은행	농협은행	기타
36.59%	23.38%	14.32%	6.37%	5.00%	4.05%	10.30%

늘 말씀드리지만, 좋은 상품을 고객에게 많이 권유하는 건 좋은 겁니다.

그럼 “파인만뉴그로쓰펀드”와 “우리중소형고배당펀드”는 어떤 차이가 있을까요?

파인만이라는 운용사가 브랜드네이밍이 떨어져서 그런지, “파인만뉴그로쓰”의 펀드규모는 “우리중소형고배당”의 32% 수준입니다. (파인만자산운용은 직원수 34명의 소형 자산운용사입니다.)

수수료 및 보수는 당사 상품보다 조금 더 비싸네요.

 

우리중소형고배당 vs 파인만뉴그로쓰

구분	우리중소형고배당(주식)	파인만뉴그로쓰(주식)
펀드규모 (우리은행내 잔고)	683억원 (16억원)	221억원 (81억원)
설정일	2011.02.28	2005.12.01
보수 수수료선취-오프라인 (class A기준)	선취수수료 1.00%	선취수수료 1.00%
	총보수 0.992% (운용 0.440+판매 0.500+기타 0.052)	총보수 1.397% (운용 0.650+판매 0.700+기타 0.047)

※ 펀드규모 : 설정액기준 / 기준일 : 2023.05.22 / 출처 : 금융투자협회

 

최근 수익률은 어떨까요?

 

 

그래프에서 보시는바와 같이 “우리중소형고배당”의 최근 수익률이 “파인만뉴그로쓰”보다 높긴하지만...

지난 7년간의 수익률 추이를 보면 압도적으로 높은 수익을 기록하고 있는건 아닙니다.

어제도 말씀드렸던 것처럼, 지금 당장 눈에 보이는 수익률은 중요하지 않습니다.

BM 혹은 경쟁상품 대비 당사상품이 얼마나 잘 운용을 하고 있는지 추이를 봐달라는겁니다.

경쟁상품 대비 나쁘지 않습니다.

 

그렇다면, “우리중소형고배당”펀드는 어느 금융기관이 가장 많이 판매할까요?

유안타증권이 가장 많이 판매를 하고 있네요. 그 뒤를 신한은행, 미래증권, 하나은행 등이 잇고 있는데....

우리은행은 순위에도 끼지 못했네요. 2.48%(16.9억)를 기록하고 있습니다.

 

“우리중소형고배당증권자투자신탁1호(주식)”의 판매사별 판매비중

기준일 : 2023.05.22 / 출처 : 금융투자협회

유안타증권	신한은행	미래증권	하나은행	기업은행	한투증권	기타
29.40%	14.20%	7.82%	7.72%	5.80%	5.07%	30.00%

 

“우리중소형고배당”펀드.... 나쁘지 않습니다. 좋은 상품입니다.

 

 

얼마나 좋은지 얼마전에는 조선일보에 기사도 실렸습니다.

 

 

“우리중소형고배당증권자투자신탁1호(주식)”에 대한 자세한 내용을 알고 싶으신 분들은

아래 QR코드를 한번 찍어보세요.

 

 

1분 8초짜리 짧은 동영상이 나올거에요.

 

 

오늘은 여기까지 ^_^

 *본 내용은 2023년 5월 26일에 보내드렸던 소식지 내용입니다.