주요 채권형펀드 비교

*지난 7월 3일 소식지 내용 입니다.

 

안녕하세요, 시중에서 많이 판매가 되고 있는 채권형펀드들 몇 개를 한번 비교해봐드릴까 합니다.

오늘 비교해드릴 상품은 총 3개

■ 유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)ClassC-P2

▲ 키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-P2(퇴직연금)

● 우리단기채권증권투자신탁(채권)ClassS-P(퇴직)

 

일단 각자 판매현황을 한번 볼까요?

	1위	2위	3위	4위	5위	기타	計
■	우리 2,062억 (27.34%)	국민 1,433억 (19.01%)	삼증 600억 (7.97%)	하나 578억 (7.66%)	신한 531억 (7.04%)	기타 2,336억 (30.98%)	7,543억
▲	SC 3,230억 (52.08%)	하나 1,306억 (21.06%)	우리 454억 (7.33%)	신금투315억 (5.08%)	상상인증권298억 (4.82%)	기타 597억 (9.63%)	6,203억
●	한투 1,177억 (24.53%)	KB증권607억 (12.67%)	농협 588억 (12.27%)	우리 569억 (11.87%)	미증 559억 (11.66%)	기타 1,295억 (27.01%)	4,798억

※ 기준일 : 2023.06.28 / 출처 : 금융투자협회

 

여전히 ”유진챔피언~“은 우리은행에서 가장 많이 판매가 되고 있네요.

그럼 본격적으로 세 상품을 한번 비교해보겠습니다.

 

펀드규모는 ”유진챔피언~“이 7,593억원으로 가장 크네요.

아무래도 가장 먼저 설정이 되었으니... 그럴 수 밖에 없겠죠?

최근 일년간의 수익률을 봤을때는... 도토리 키재기 수준이지만 ”우리단기채권~“이 근소하게 앞서고 있습니다.

변동성부분에서는 ”키움더드림~“이 가장 안정적인걸로 나오네요.

그런데.... 운용스타일을 한번 보실까요??

경쟁사의 펀드들은 중등급 단기채권에 투자가 되고 있는데, ”우리단기채권~“은 상등급 단기채권에 투자되고 있습니다.

비슷한 수익을 뽑아내고 있는데, 투자되는 채권들의 등급이 더 높다면....

당연히 그걸로 판매를 해야하는게 맞지 않을까요??

비용 부분을 한번 보시죠.

동일하게 퇴직연금 오프라인클래스로 비교했는데, ”우리단기채권~“의 보수율이 가장 낮은걸로 나오고 있습니다.

2020년 3분기부터 지금까지의 수익률추이 역시 ”우리단기채권~“의 수익률이 가장 높게 나오네요.

 

정리해볼까요?

처음 이 글을 쓸때만 해도, 그냥 순수하게 많이 판매가 되고 있는 채권형펀드상품들을 한번 비교해보자는 의도였습니다.

그런데, 비교를 해보다보니....

의외의 결과나 나오네요.

”우리단기채권~“의 펀드가 보다 높은 신용등급의 채권에 투자하고, 보다 낮은 보수를 차감하면서, 보다 나은 수익을 내고 있네요.

그런 상품을 한국투자증권에서 가장 많이 판매하고 있습니다.

 

늘 말씀드리지만, 

고객에게 어떤 제안을 할 때 우선순위는 우리의 이익이 아니라 고객의 이익이 우선되어야 할겁니다.