최근 많이 판매된 채권형펀드

*지난6월 28일 소식지 내용 입니다.

 

안녕하세요, 

반기말 마감하시느라 바쁘시죠?

제가 도움이 되었으면 좋겠는데, 어떤걸 도와드려야 할까요??

요즘 각 지점에서 많이 오는 전화는, DC나 IRP에 만기도래한 상품들...

그리고, IRP에 들어가있는 손실난 펀드들...

이런 것들에 대해 고객에게 자세하게 상담을 해달라는 요청을 많이 받고 있습니다.

꼭 우리 상품이 아니라도 상관 없습니다.

상담 잘 하고, 사후관리 잘 해드리면 나중에라도 우리 고객이 되시겠지요...

도움이 필요하시면 말씀해주세요. 도와드리겠습니다.

 

오늘은 올 상반기동안 퇴직연금에서 많이 판매되었던 상품들을 한번 정리해봤습니다.

먼저 채권형펀드...

요즘 금리상황을 보면 채권에 들어가기 딱 좋은 시점이라고 생각되지 않으세요?

그래서인가...

최근에 많이 판매된 상품들을 보면 채권형펀드가 많이 포진되어 있습니다.

상품별로 간단하게 듀레이션과 최근 수익률을 한번 비교해볼까요??

기준일 : 2023.06.27

펀 드 명	판매액 (억)	Duration (년)	수익률(%)
			1M	3M	6M	1Y
KB스타막강국공채자(채권)	406	3.51	0.2	-0.7	-	-
삼성ABF코리아장기채권인덱스(채권)	394	7.96	0.5	-2.2	2.0	3.0
키움단기국공채자1(채권)	311	0.68	0.3	0.7	2.2	3.4
NH-Amundi국채10년인덱스(채권)	295	7.83	0.4	-2.1	1.8	3.0
미래에셋퇴직플랜자1(채권)	186	3.97	0.3	-1.9	4.0	4.1
교보악사Tomorrow장기우량K-1(채권)	139	3.85	0.3	-1.0	3.4	4.0
유진챔피언단기채자(채권)	98	0.83	0.3	1.1	3.0	4.6
우리하이플러스채권자1(채권)	97	1.55	0.3	0.6	3.1	4.0
우리G PIMCO토탈리턴(채권-재간접)	96		0.8	-1.5	0.4	-3.0
키움더드림단기채(채권)	93	0.96	0.3	1.1	3.2	4.5
칸서스튼튼단기채1(채권)	68	0.91	0.3	1.0	2.8	5.2
유진챔피언중단기채자(채권)	60	1.08	0.3	0.8	3.8	5.0
한국투자크레딧포커스ESG자1(채권)	56	1.96	0.4	0.8	4.3	5.2
한국투자퇴직연금자1(국공채)	56	4.20	0.3	-1.2	3.0	3.2
미래에셋솔로몬장기국공채자1(채권)	50	6.52	0.4	-1.8	2.6	3.5
IBK단기국공채(채권)	50	0.55	0.3	0.7	2.0	3.4
우리단기채권증권투자신탁(채권)		1.73	0.3	1.0	3.2	4.7

6월 기준, 퇴직연금에서 제공하는 1년제 정기예금 상품이 3.4~3.5% 정도 수준입니다.

이와 비교하면, 듀레이션이 짧으면서도 높은 수익을 기록하고 있는 몇몇 펀드들이 눈에 띄네요.

”우리G PIMCO토탈리턴(채권-재간접)“은 북미채권에 투자를 하는 상품입니다.

이 상품을 제외하고는 전부 국내 채권에 투자를 하고 있구요....

맨 밑에 ”우리단기채권증권투자신탁(채권)“은 많이 판매된 펀드는 아닌데, 수익률 비교 한번 해보시라고 같이 표시해드렸습니다.

 

수익률이야 시장상황에 따라 계속 변동하고 있으니 그냥 참고만 하시구요....

중점적으로 보실 부분은 듀레이션입니다.

적어도 내가 판매하는 상품의 채권 듀레이션이 어떻게 되는지는 알고 계셔야겠죠??

올 연말까지는 지금의 금리수준이 계속 이어질 것 같으니, 위에서 언급한 정도의 수익을 기대수익률로 가지셔야 할 것 같구요....

추후 금리가 떨어지긴 할테니 지금 매수가 들어가면 장기적으로 높은 수익을 안정적으로 기대할 수 있을 것 같습니다.

저한테 지금 무슨 펀드 가입할거냐고 물어보면... 저는 채권형펀드 할 것 같아요.

업무에 참고하세요~