*지난 7월 7일 소식지 내용 입니다.
오늘은 제 퇴직연금 계좌가 있는 우리은행에 라인업된 펀드들 중, 4차산업에 투자하는 펀드들을 한번 골라내어봤습니다.
지점에서 제일 많이 판매한 펀드는 한국투자의 ”글로벌전기차&배터리~“이네요.
저도 사업자 근무시절 많이 팔았던 기억이 있습니다.
”피델리티글로벌테크놀로지~“랑 ”삼성글로벌메타버스~“ 역시 많이 추천했던 펀드인데...
오늘은 이 3개의 펀드를 한번 비교해보도록 하겠습니다.
| 자산운용사 | 펀 드 명 | 설정액(백만원) |
| 한국투자신탁 | ■ 한국투자글로벌전기차&배터리증권투자신탁(주식) | 98,542 |
| 피델리티자산 | ▲ 피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁(주식-재간접형) | 63,307 |
| 삼성자산 | ● 삼성글로벌메타버스증권자투자신탁 | 17,929 |
| 다올자산 | 다올글로벌4차산업1등주증권투자신탁[주식] | 5,304 |
| 미래에셋자산 | 미래에셋코어테크증권자투자신탁(주식) | 3,976 |
| 삼성자산 | 삼성글로벌반도체증권자투자신탁 | 1,572 |
| KB자산 | KB통중국4차산업증권자투자신탁(주식) | 1,341 |
| 計 | 191,970 |
※ 기준일 : 2023.06.30 / 출처 : 금융투자협회
| 구분 | ■ 한국투자글로벌전기차&배터리증권투자신탁(주식)(C-Pe) | ▲ 피델리티글로벌테크놀로지증권자투자신탁(주식-재간접형)종류CP-e | ● 삼성글로벌메타버스증권자투자신탁H[주식]_Cpe(퇴직연금) |
| 해외주식 > 정보기술섹터 | 해외주식 > 정보기술섹터 | 해외주식 > 글로벌주식 | |
| 운용사 | 한투운용 | 피델리티운용 | 삼성운용 |
| 설정일 | 2017.11.06 | 2017.09.18 | 2021.07.07 |
| 펀드규모 | 12,693억원 | 11,827억원 | 1,211억원 |
| 투자위험 | 1등급(매우높은위험) | 2등급(높은위험) | 2등급(높은위험) |
최근 1년간의 수익률을 보니, 다들 오르긴 했는데 상대적으로 전기차&배터리가 재미없었네요.
피델리티펀드의 장기수익률이 좋네요. 5년 수익률이 111.9% 후덜덜하네요...
수익률추이 (1년)
운용성과
| 기간 | ■ 수익률(%) | ■ %순위 | ▲ 수익률(%) | ▲ %순위 | ● 수익률(%) | ● %순위 |
| 1M | 6.1% | 3 | 2.3% | 80 | 3.0% | 56 |
| 3M | 5.3% | 82 | 5.8% | 71 | 10.4% | 14 |
| 6M | 19.9% | 62 | 23.0% | 48 | 26.7% | 17 |
| 1Y | 10.9% | 70 | 20.6% | 36 | 16.1% | 23 |
| 3Y | 63.9% | 13 | 51.7% | 17 | - | - |
| 5Y | 66.6% | 26 | 111.9% | 3 | - | - |
| 연초이후 | 20.2% | 64 | 22.2% | 51 | 26.5% | 17 |
변동성 부분에서는 이 펀드들이 대부분 대동소이한 양상을 보이고 있네요.
위험분석(1년)
| 기간 | ■ 펀드 | ■ 유형평균 | ▲ 펀드 | ▲ 유형평균 | ● 펀드 | ● 유형평균 |
| 변동성(%) | 20.12 | 23.07 | 21.76 | 23.07 | 19.34 | 15.63 |
| 샤프지수 | 0.34 | 0.87 | 0.70 | 0.87 | 0.59 | 0.64 |
| 정보비율 | 0.20 | -0.17 | -0.35 | -0.17 | 0.38 | -0.11 |
| 트레킹에러(%) | 8.85 | 6.05 | 17.07 | 6.05 | 8.64 | 3.38 |
| 젠센알파(%) | 3.16 | -1.11 | 0.83 | -1.11 | 2.04 | -0.26 |
| 베타 | 0.73 | 1.00 | 0.68 | 1.00 | 1.15 | 0.99 |
피델리티펀드는 재간접펀드이다보니 주식이나 채권에 직접 투자되지 않고, 대부분 펀드에 투자가 되네요.
자산현황
| ■ 금액(억원) | ■ 펀드내비중(%) | ▲ 금액(억원) | ▲ 펀드내비중(%) | ● 금액(억원) | ● 펀드내비중(%) | |
| 주식 | 15,825 | 91.1% | - | - | 878 | 88.9% |
| 채권 | - | - | - | - | - | - |
| 펀드 | - | - | 31,953 | 95.6% | - | - |
| 유동성 | 1,546 | 8.9% | 1,467 | 4.4% | 110 | 11.1% |
운용스타일(국내자산)
업종별 주식내 보유비중 TOP5
종목비중 TOP10
| (펀드內 비중 %) | (펀드內 비중 %) | (펀드內 비중 %) | |||
| ABB LTD-REG | 3.0 | FF-Global Technology Fund A-EUR | 95.8 | 예금 | 5.2 |
| 삼성SDI | 2.8 | 보통예금 | 4.4 | APPLE INC | 4.6 |
| TESLA INC | 2.7 | CASH ACCOUNT(USD) | 0.0 | NVIDIA CORP | 4.4 |
| NVIDIA CORP | 2.4 | CASH ACCOUNT(EUR) | 0.0 | ORACLE CORP | 4.1 |
| ACE G2전기차&자율주행액티브 | 2.4 | 외화예금(달러) | 3.9 | ||
| Aptiv PLC | 2.3 | AMAZON.COM INC | 3.8 | ||
| EATON CORP PLC | 2.1 | ASE TECHNOLOGY HOLDING-ADR | 3.3 | ||
| VOLKSWAGEN AG NPV | 2.0 | Walmart Inc | 3.3 | ||
| BYD CO LTD-A(CHN) | 2.0 | SEA LTD-ADR | 3.3 | ||
| GENERAL MOTORS CO | 1.9 | SAP SE-SPONSORED ADR | 3.2 | ||
재간접펀드임에도 불구하고, 피델리티펀드가 압도적으로 보수율이 낮은걸 볼 수 있습니다.
그런데.... 이 부분이 이상합니다.
재간접펀드잖아요... 내 펀드에서 수수료를 한번 떼고, 투자되는 대상 펀드에서도 또 수수료를 떼는 이중구조라 보수율이 더 비싼게 정상인데....
아마도 지금 보고 있는 숫자는 단순히 이 펀드에 대한 보수율을 보여주기 때문일 것입니다.
운용, 판매, 신탁, 사무관리보수를 더한 총보수에 기타비용과 피투자펀드보수까지 합한 합성총보수비용을 따져봐야 하는데, 지금 보고 있는 숫자는 그 부분까지는 나와있지 않은 것 같아요.
감안해서 보세요.
비용
| 총보수 | 1.228% | 0.422% | 1.240% |
| 운용보수 | 0.700% | 0.100% | 0.850% |
| 사무보수 | 0.018% | 0.022% | 0.000% |
| 판매보수 | 0.460% | 0.260% | 0.350% |
| 수탁보수 | 0.050% | 0.040% | 0.040% |
확실히 메타버스는 확 쪼그라드는게 눈에 보입니다.
한동안 메타버스펀드 안하면 바보 소리 듣던 때도 있었는데....
연도별 수익률 추이
비교해볼만한 펀드군에 우리 회사 펀드상품이 없다는게 안타깝기는 하지만....
(뭐 프랭클린테크놀로지라는게 있긴 합니다만...)
상기 언급한 펀드상품들은 고객의 포트폴리오 차원에서 일부 넣는건 나쁘지 않아 보입니다.
절대 몰빵은 하지 마시구요....
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