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퇴직연금제도 설명 동영상 *2023년 9월 12일 소식지내용 입니다. 안녕하세요, 퇴직연금사업자에서 자산운용사로 자리를 옮긴지 벌써 1년이 넘었습니다. 하지만, 아직도 매일 받는 전화의 절반 정도는 퇴직연금 관련 문의네요... ㅠㅠ 뭐, 좋습니다. 제가 도와드릴 수 있는 부분까지는 최대한 도와드려야죠. 제가 답을 드릴 수 있는 부분은 바로바로 답을 드리고, 연금사업자로부터 도움을 받아야 하는 상황이라면 연결해드리겠습니다. 얼마전 모지점에서 업체 섭외나갔다가 퇴직연금제도와 더불어 매칭 IRP까지 같이 유치를 하게 되었나 봅니다. 지점에서 대충의 설명은 가능하지만, 아무래도 답변하기 힘든 질문이 나올까봐 걱정을 하시더라구요. 그러면서 혹시 퇴직연금제도에 대한 설명해둔 동영상이 있느냐고 물어보는 전화를 주셨길래 한번 검색해봤습니다. ..
펀드 보유 고객 상담사례 3탄 2023년 9월 11일 소식지 내용입니다. 안녕하세요, 오늘은 금펀드 이야기를 할까 합니다. 일단 금에 투자한다는 건 크게 두 가지로 구분해볼 수 있겠습니다. 첫 번째 금가격의 상승에 투자하는 방법과, 두 번째 금관련 기업, 회사의 주식에 투자하는 방법입니다. 금가격의 상승에 투자하는 상품은 주로 금선물에 투자하는 파생상품이 주된 투자자산이라서, 퇴직연금감독규정 제9조에 위배되어 투자가 불가능합니다. 아예 방법이 없는 것은 아니고 ACE KRX금현물(411060) ETF가 있긴 한데 라인업 되어 있지 않네요... 그 이유에 대해 판단해보건대, 역사적 최고점을 경신하고 있는 국제 금가격의 추이를 감안해볼 때 가격 하락 위험이 크진 않을지(상투잡을 위험), 금은 이자도 발생하지 않고 화폐가치 하락 및 시장의..
펀드 보유 고객 상담사례 2탄 2023년 9월 8일 소식지 내용입니다. 안녕하세요, 지난 시간에 이어 오늘은 베트남 펀드에 대한 이야기를 말씀드리겠습니다. 베트남 증시도 2022년 큰 폭의 조정을 경험합니다. 베트남 주식시장의 시가총액은 2,005억달러로 앞서 소개드린 인도네시아 대비해서 1/3수준으로 작은 신흥국도 아닌 프런티어마켓으로 분류되고 있습니다. 그만큼 변동성이 크다는 점 감안하고 투자해야하는 나라죠. 지난 시간에 말씀드린 바와 같이 투자 비중이 너무 크지만 않게 관리할 필요가 있겠지요. 금리 상승은 베트남 부동산 시장에도 충격을 주었습니다. 작년말 우리나라 레고랜드가 큰 충격을 주었듯 베트남에 노바랜드(Novaland)라는 부동산개발회사가 부도가 날 뻔했더라구요. 금융위기로 이어지지 않도록 베트남 정부가 적극 개입한 상황..
펀드 보유 고객 상담사례 1탄 2023년 9월 7일 소식지 내용입니다. 안녕하세요, 지난 월요일 방문 상담을 진행한 사례를 공유 드립니다. IRP에 꾸준히 투자하고 있고 적지 않은 금액을 적립한 나름 우량고객이라고 생각하는데.... 관리를 제대로 안 해준다면서 불만을 제기하신 고객님이었습니다. 지점에서는 높은 금리의 원리금 보장상품을 소개해드리면서, 방어하고자 노력하셨지만..... 다른 연금사업자에서 얼마나 극진히 관리해준다고 하셨는지, 추천하는 테마로 인도네시아, 베트남, 금 등을 언급하시면서 관련한 투자상품을 제안해달라는 요청을 받았다고 하시더라구요. 다행히도 저희 연구소에 자산운용사 10년 이상의 경력을 가진 베테랑이 있지 않겠습니까? 관련 내용을 전달하니, 바로 해당 테마 상품을 뚝딱 분석해서 자료를 만들어냈고 지점 통해 고객..
일본은 부자노인, 한국은 가난한 노인 2023년 9월 6일 소식지내용입니다. 안녕하세요, 지난 7월 14일, 이창용 한국은행 총재가 제주에서 열린 대한상의 제주포럼 강연에서 언급한 내용이 화제입니다. 물가상승률이 많이 내려왔으니, 이제 금리를 내려도 되는지에 대한 내용으로 강연이 있었는데.... ‘일본의 잃어번린 30년’에 대한 질문에 답하는 과정에서 나왔던 “일본은 부자노인, 한국은 가난한 노인” 발언이 많은 것을 생각하게 하는 것 같아, 오늘은 그 내용을 공유해볼까 합니다. 일본의 잃어버린 30년 따라가면 성공? 일본 주식시장의 고점은 1989년 12월이었고, 일본 경제는 1990년대부터 꺾였다는 게 중론입니다. 잃어버린 30년이라는 용어도 그래서 나왔고 우리나라가 일본의 전철을 밟을 것이라는 어두운 전망도 수시로 언급됩니다. 지난 30..
요즘 돈 몰리는 액티브 ETF의 모든 것 2023년 9월 5일 소식지내용 입니다. 안녕하세요, 최근 자산운용업계의 눈에 띄는 트렌드 가운데 하나는 들이 계속 상장되고 있다는 점입니다. 이게 무슨 의미일까요? 액티브 ETF가 재테크의 수단으로 한 번쯤 고려해 볼 만하다는 의미일까요? 그래서, 오늘은 요즘 늘어나고 있는 에 대해 이야기해 보려고 합니다. 펀드에서 출발한 ETF ETF는 펀드를 주식시장에 상장시킨 것입니다. 펀드는 전문가에게 자산의 운용을 맡기는 것인데요. 전문가에게 맡기는 것까지는 좋지만, 불편함이 많았습니다. 일례로 펀드는 가입할 때도 금융회사를 찾아가야 하고, 돈을 찾을 때(환매)도 금융회사를 찾아가야 했습니다. 금융회사 입장에서는 가입자들이 언제 돈을 찾으러 올지 모르니 불안하고 돈을 찾겠다고 몰려오는 투자자들이 많으면 갖고 ..
떠먹여주는 연금 안녕하세요, 오늘은 동영상 하나를 소개해드릴까 합니다. 우리자산운용에서 “떠먹여주는 연금”이라는 이름의 짧은 동영상을 제작중인데요... 5분 내외의 영상인데요.... 지금 바로 스마트폰을 꺼내서, 아래 QR코드를 찍어보세요. 그리고... 재미있게 영상을 보셨다면... 구독과 좋아요~ 거기다 응원의 댓글까지.... 부탁드리겠습니다. 혹시라도, 원하시는 주제가 있으시면 말씀해주세요. 적극 반영하여 만들어보겠습니다. https://www.youtube.com/playlist?list=PL_Q-Uz0QDe8qk6kxOiU9HnqUI0UbFeakX 떠먹여주는 연금🥣 www.youtube.com
최근 원·달러 환율 다시 오른 5가지 배경 2023년 9월 1일 소식지 내용입니다. 안녕하세요, 그렇게 뜨겁던 여름이 어느샌가 아침저녁으로 그래도 살만한 날씨로 바뀌었습니다. 몇일동안 미국경제 이야기를 계속 했었는데요... 오늘은 환율 이야기를 좀 해볼까요? 원·달러 환율이 최근 60원가량 올랐습니다. 지난 8월 18일에는 1,343원에 거래를 마치며 5월 말 이후 두 달여 만에 최고치를 기록했는데요. 왜 오르는지 한 번 점검해 볼 필요가 있겠습니다. 결론부터 말씀드리면 세계 경제의 몇 가지 불안한 요인들이 반영된 결과입니다. 환율이 오르는 직접적인 원인은 투자자들이 어떤 이유에서든 달러를 사들이기 때문입니다. 아마도 국내 주식을 한 달째 계속 순매도하고 있는 외국인이 주식 판 돈을 환전해서 달러를 빼 나가고 있는 것으로 추정되고 있습니다. 궁금..

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