OCIO펀드, 마케팅 사례

몇 일 째 계속 OCIO 얘기만 하니까 지겨우시죠?

‘그래서, 뭘 어쩌라는거냐....’라고 생각하실 수 있는데...

오늘은 실제 OCIO를 활용한 마케팅 사례를 말씀드리겠습니다.

 

① DB가입업체

이 업체는 꽤 이름이 알려진 중견기업 입니다.

처음에는 우리 지점과의 거래 관계 때문에, 그냥 우격다짐으로 들어갔습니다.

2022년 여름에, 전체 적립금 100억 중 4억만 들어갔습니다.

왜 4억이냐구요??

요건 여기에 기술하기 어려운 사정이 있습니다만, 

어쨌거나 처음에는 지점도... 업체도... 별 생각없이 그냥 지점 권유로 들어갔습니다.

수익률이 어떻게 되었을까요?

그렇습니다. 작년 여름에 들어갔으니 당연히 마이너스가 되었죠.

연말 쯤 되어, 저희는 지점과 함께 이 업체를 찾아갔습니다.

자금부 담당 상무님을 만나, 지금의 시장 상황과 앞으로의 시장 예측....

업체 입장에서는 앞으로 직원들의 퇴직금을 어떻게 운용을 해야 할런 지에 대해 말씀을 드리고....

장이 빠져서 펀드가 손실이 나긴 했지만, 전세계의 우량 ETF에 분산투자가 되어 있어 상대적으로 덜 빠졌다는 것에 대해 안내를 드렸습니다.

결과는....

상무님이 체계적으로 관리를 해주는 것에 매우 만족하시며 (특히 직원들의 퇴직금을 국민연금기금처럼 운용한다는 것에 만족감을 표시하셨습니다), 올초 추가로 10억을 더 매수했습니다.

당연히 지점은 작년 하반기에 이어, 올초에도 또 좋은 성적을 거두었지요.

Marketing Point -. 시장은 계속 변하고 있다. 특히나 지금처럼 금리도, 주가도, 채권도 널뛰기를 하는 상황에서는 분산투자만이 답이다. -. 혼자서는 못한다. 한계가 있다. 자산운용사에서 주기적으로 사후관리를 해주니 좋지 아니한가. -. 명분이 필요하다. 무조건 펀드를 하라는건, 지점의 욕심일 뿐이다. 왜 업체가 펀드를 해야 하는지 명분을 만들어줘야 하는데, 그 명분이 바로 직원들의 “퇴직부채 분석”이다. 이 역할은 우리자산운용에서 해드린다. -. 이 상품은 단기 상품이 아니다. 중장기 상품이다. 예금처럼 확정금리를 장담하지는 못하지만, 3년이상 유지하면 평균 4~5% 정도 수익을 기대할 수 있다.

② IRP 고액자산가

이분은 모 업체의 대표이신데, 그전 직장에서 받은 퇴직금 6억 정도가 OO은행 IRP에 있었습니다.

이 업체에 DC 설명회 하러 갔다가, 한쪽 구석에서 설명을 한참 들으시더니 따로 상담을 좀 하자고 하시더라구요.

그러면서, 본인의 IRP 상품운용내역을 보여주시는데.. 이것저것 펀드가 많더라구요.

이때가 작년 8월이었는데, 앞으로 시장이 더 빠질 거라는 예측을 말씀드리면서 정리를 해드렸습니다.

그리고, OCIO펀드는 TIF보다도 더 보수적으로 운용한다는 걸 말씀드렸지요.

(위험자산 비중으로 보자면 TDF > TIF > OCIO 순이 될 겁니다.)

지금 같은 시장 상황에서는 보수적으로 운용하되, 글로벌로 분산을 하는 게 좋을 꺼라고 안내를 드리고..

그렇다고 해서 한꺼번에 자금이 들어가면, 주가 하락시 손실 폭이 클 수 있으니 분할 매수를 하자고 말씀드렸습니다.

OO은행으로부터 계약이전을 받아, 6개월간 나눠서 분할매수를 했고...

그 결과... 연말까지 주가가 많이 빠졌음에도 불구하고, 이 분이 갖고 계시는 상품은 거의 손실이 없는 상태입니다.

Marketing Point -. 지점에서 상품 권유하는걸 보면, DC가입고객은 TDF... IRP가입고객은 TIF를 많이 권유합니다. 앞으로는 TIF 대신 OCIO를 권해주세요. 원래 OCIO는 DB가입업체가 직원들의 퇴직금 운용을 하는데 특화된 상품입니다. 그만큼 위험자산 비중을 낮춘, 상대적으로 안전한 자산이라는거죠. IRP고객이라면, 안정성을 많이 따지실텐데.... 그럴 경우 TIF보다 OCIO가 훨씬 낫습니다.

 

③ DC가입자

이 분은 모 공기업에 근무하시는 분입니다.

퇴직연금사업자가 OO은행만 있는게 아니라, 15군데 정도 되는데....

항상 불만인게... 은행은 사후관리가 너무 안 된다는거에요.

뭐, 그럴 수 밖에 없는 구조적인 문제가 있긴 하죠.

그래서, 별다른 사후관리가 필요 없다는 점을 어필했습니다.

한번 설정만 해두면, 전세계 글로벌 ETF에 알아서 분산투자를 한다는 점을 말씀드렸고....

수익이 많이 나는 것보다는, 장기적으로 손실이 나지 않게끔 하는게 목표인 펀드라고 안내드렸습니다.

당연히 매월 입금되는 자금 중 일부를 이 상품으로 지정하셨고, 현재 꾸준히 수익을 내고 있습니다.

최근 수익이 많이 올라와서 만족해하고 계시지요.

Marketing Point -. 전세계 글로벌 ETF에 알아서 분산투자가 된다. -. 단기적으로 보면 수익을 확정지어 말할 수 없지만, 중장기적으로 보면 물가상승률 이상의 수익을 기대할 수 있다. -. 수익보다는 손실회피가 목적 -. 매달 자산배분위원회를 통해 투자종목을 조정하기 때문에 별다른 사후관리가 필요없다.

OCIO펀드는 DB업체에만 제안하는 상품이라고 생각들을 하시는데...

아닙니다. DC나 IRP에도 TIF 대용으로 훌륭한 상품이니 고객 상담시 잘 활용해주세요.

오늘은 요기까지... 굿 데이~~