이 펀드는 어떻게 해야할까? 미래에셋퇴직연금베스트펀드컬렉션증권자투자신탁1(채권혼합-재간접형)종류C

안녕하세요, 

오늘은 ”미래에셋퇴직연금베스트펀드컬렉션증권자투자신탁1(채권혼합-재간접형)종류C“를 한번 까볼까 합니다.

은행에 있을 때 정말 많이 팔았던 상품인데요...

재간접펀드입니다. 수익이 괜찮은.... 검증된 펀드들에 투자하는 상품인데요..

미래에셋자산운용에서 알아서 괜찮은 펀드들에 재투자한다고 하니, 별다른 관리가 필요없어 많이 팔았던 기억이 있네요.

얼마나 팔았는지 판매사별로 조회를 해봤더니, 우리은행이 1등이네요.

우리은행	신한은행	국민은행	부산은행	하나은행	미래증권	기타	계
766억	282억	171억	141억	114억	110억	499억	2,085억
36.75%	13.55%	8.20%	6.77%	5.47%	5.29%	23.96%	100%

 

펀드규모가 2,000억이 넘어갑니다. 부럽네요~

2012년 4월에 설정된 펀드인데, 지금까지 쭉 갖고 있었으면 누적수익률이 50%가 넘어갑니다.

 

성과도 꽤 괜찮습니다.

구분		2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023
펀드		0.5	13.2	-6.2	4.4	15.2	2.8	-9.9	7.8
벤치마크대비		-2.9	6.1	-2.6	-0.2	6.2	1.6	-4.0	1.8
유형평균		-0.8	5.6	-3.3	3.5	10.6	3.3	-10.7	7.6
	%순위	47	1	92	33	15	46	66	25
	절대순위	278	3	744	269	124	423	663	247
	펀드수	591	646	805	822	843	910	997	1,005
KOSPI		3.3	21.8	-17.3	7.7	30.8	3.6	-24.9	16.5

2018년에 한번 수익률이 삐끗한적은 있지만, 전체적으로 유형평균 대비하여 괜찮은 수익을 내고 있습니다. 제 기억이 맞다면 2018년은 미중 무역분쟁이 시작된 해였죠??

미국과 중국이 싸우면 중간에서 가장 크게 피해를 보는 나라가 우리나라였습니다.

다 좋은데, 이 상품의 가장 큰 단점 중에 하나가 바로 국내 주식에만 투자를 한다는것이었습니다.

이 상품의 국가별 주식보유비중을 한번 볼까요?

국가	주식내 비중(%)
	23.03	22.03
한국	100.0	100.0

표에서 보시다시피 100% 한국 주식만 갖고 있다보니 2018년에 가장 크게 피해를 봤다고 생각하시면 될 것 같습니다.

투자되는 항목을 한번 볼까요?

 

구분	평가액(억원)	펀드내 비중(%)
주식	144	7.2
채권	123	6.2
펀드	1,635	82.1
유동성	89	4.5

재간접펀드답게 주식, 채권보다는 다른 펀드들에 주로 투자를 하네요.

투자되는 펀드는 어떤 상품들일까요?

자산명	펀드내 비중(%)
교보악사 Tomorrow 장기우량 증권투자신탁 K-1호(채권)	15.5
미래에셋솔로몬중장기국공채증권투자신탁1호(채권)	12.2
DB다같이장기채권증권투자신탁[채권]	11.5
미래에셋퇴직플랜증권자1(채권)	7.5
한화한국오퍼튜니티증권자투자신탁(주식)	6.2

이런 상품들에 투자를 하네요.

 

이 상품에 대한 저의 의견은 좋다는겁니다. 나쁘지 않아요.

그런데, 이 상품에만 몰빵하는건 반대합니다.

왜냐...?? 이 상품은 한국주식에만 투자를 합니다.

예전에도 한번 말씀을 드렸었는데, 저는 우리나라 주식시장을 그다지 신뢰하지 않습니다.

미국기업들의 최대 목표는 주주 이익의 극대화입니다.

어떻게든지 주가를 끌어올리려고 온갖 노력을 합니다.

배당도 엄청 많이 하죠.

그런데, 우리나라는 어떤가요??

우리나라 기업들은 배당에도 인색하고, 주식을 경영권 방어의 목적으로 사용하고 있습니다.

때문에 S&P지수는 지속적으로 우상향을 하고 있는 반면, KOSPI지수는 널뛰기를 하고 있죠.

전세계 시총의 2%도 되지 않는 작은 시장인 한국주식에만 투자를 하는 펀드가, 좋아보이지 않는 이유입니다.

그래서, 포트폴리오 차원에서 일부 투자를 하는건 좋지만, 이 상품에 몰빵을 하는건 반대한다는게 저의 개인적인 의견입니다.