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펀드, ETF

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이 펀드 어떻게 해야하나? 이스트스프링차이나드래곤AShare40증권자투자신탁(H)(채권혼합)C 안녕하세요, 오늘 분석해볼 펀드는 “이스트스프링차이나드래곤AShare40(채권혼합)”입니다. 엊그저께도 중국 본토펀드에 대해 안내해 드렸는데, 또 중국 본토펀드네요. 참고로 상품분석해드리는 내용들은, 실제로 저희 팀이 고객과 만나 상담을 진행했던 내용들입니다. 이 고객님은 중국펀드를 좋아하셨었나봐요. 상품 이름부터 한번 볼까요? 이스트스프링 : 이스트스프링자산운용에서 운용하는 펀드라는 이야기지요. 차이나 : 중국에 투자하는거네요. 드래곤 : 뭐, 그냥 상품 이름이고... AShare : A주 이야기 하는거네요. 이 자체가 중국 본토에 투자한다는 뜻이지요. 40 : 주식 투자비중이 최대 40%까지인 상품이라는거죠. 말 그대로 채권혼합형 펀드 (H) : 환헷지를 한다는 뜻이지요. 이 부분은 추후 다시 한번 ..
이 펀드 어떻게 해야할까? KB퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)C 안녕하세요,어제에 이어 오늘도 펀드상품 상담사례 공유하겠습니다. 오늘 말씀드릴 펀드는 “KB퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)C”입니다. 10년전만 해도 퇴직연금 펀드의 양대 산맥이었죠. “한국밸류10년투자퇴직연금증권투자신탁1호(채권혼합)C”와 함께 퇴직연금펀드시장의 1~2위를 다투던 상품이었는데요.... 어제 소개해드린 중국 본토펀드랑 다르게 이건 국내주식, 그리고 국내채권이 섞여있는 펀드가 되겠습니다. 상품명에 보면 “40”이라는 숫자가 나오는데요.... 어제도 말씀드렸던 것처럼 주식의 최대비중이 40%라는 뜻입니다. 나머지 60%는 채권으로 구성되어 있는 채권혼합형펀드입니다... 펀드규모는 계속 줄어들고 있습니다. 한참 잘 나가던 2015년 후반에는 1조 9,000억까지도 갔었었지요. 거의 2조..
이 펀드 어떻게 해야하나? 삼성퇴직연금CHINA본토포커스40증권자투자신탁1(채권혼합)C 안녕하세요, 최근 진행했던 상담 중 고객님이 갖고 계신 펀드상품에 대한 상담사례를 공유해보겠습니다. 대상펀드는 삼성자산운용의 “삼성퇴직연금CHINA본토포커스40증권자투자신탁1(채권혼합)C”입니다. 일단 중국 본토 주식에 투자한다는게 이름에도 좀 나타나 있고요 숫자 “40”이 씌어져 있다는건 주식의 투자비중이 40% 이내로 투자되고 있다는 뜻이지요. 나머지 60%는... 대부분 채권 중심으로 투자되는 채권혼합형펀드라는걸 의미합니다. 일단 펀드를 점검하게 되면 가장 처음으로 보는게 초록색으로 표시된 펀드 규모인데요 펀드 규모가 줄어든다는 것은, 보유하고 있는 자산을 팔아서 줘야 되는 상황이 발생한다는 것이기 때문에 장기 투자가 힘들다는 뜻이기도 하고.... 또 투자자들이 외면하고 있다는 뜻이기도 하죠. 20..
'23.5월말 기준 TDF 빈티지별 투자비중을 살펴보자 안녕하세요, 오늘은 서형경 연구소에서 추천드리는 우리다같이 TDF의 빈티지별 투자비중에 대해 안내드리겠습니다. 이미 다들 알고 계시는 내용이지만... TDF는 자산배분펀드입니다. 특정 종목 몇가지에만 투자하는게 아니라, 여러 나라의 여러 자산에 나누어 분산투자를 하죠. 빈티지가 낮은건 주식을 적게.... 빈티지가 높은건 주식을 많이 가져가는 형태인데요... 지난 5월 31일 기준으로 우리다같이 TDF의 투자비중은 다음과 같습니다. 내가 가입한 TDF가 주로 어떤 곳에 투자를 하는지 알고 가시면 좋을 것 같네요. 자산유형 지역(국가) 2025 2030 2035 2040 2045 2050 주식 주식 합계 38.62% 47.97% 55.78% 63.38% 68.69% 71.05% 선진국 미국 22.69% 28..
서형경이 추천하는 우리BIG2플러스(채권혼합) 2번째 이야기 신문기사를 보신 분들은 아시겠지만, 엔비디아 주가폭등의 중심에는 “챗GPT”가 있습니다. 챗GPT 같은 생성형 AI는 방대한 양의 데이터를 통해 학습하기 때문에 GPU(그래픽처리장치) 등 일명 AI 반도체가 필요하다고 합니다. 데이터센터 구축에는 엔비디아가 주력인 AI반도체 외에도 삼성전자와 SK하이닉스가 만드는 D램과 낸드플래시가 더 많은 용량으로 들어가게 되는데요.... 그 때문에 엔비디아가 반도체 공급을 늘리고 있다는건 메모리 반도체 분야에서도 수요가 증가할 수 있다는 신호탄으로 받아들여질 수 있는거죠. 여기에 모건스탠리는 중국이 미국의 마이크론이 만든 칩을 금지함에 따라 삼성전자와 SK하이닉스를 성장 잠재력이 있는 주식으로 뽑았습니다. 이런 상황에서 우리는 고객에게 어떤 상품을 제안해드려야 할까요..
서형경이 추천하는 우리중소형고배당1호(주식) 지난 3월 미국 실리콘밸리은행 파산 사태로 점화된 금융불안이 지속되고, 국내증시도 옆걸음 장세를 보이고 있는데요... 오늘 말씀드릴 펀드는, 꽤 괜찮은 수익을 내고 있는 펀드인 “우리중소형고배당증권자투자신탁1호(주식)”입니다. “우리중소형고배당~”은 중소형주에 주로 투자를 합니다. 물론 100% 중소형주만 하는건 아니고, 시장주도 대형주도 일부 편입하여 초과수익을 추구하지요. 경쟁펀드로는 “파인만뉴그로쓰증권자투자신탁1호(주식)”가 있습니다. 이 펀드는 어느 금융기관이 많이 판매할까요?? 이제는 대충 예상되시죠? 그렇습니다. 우리은행이 가장 많이 판매하고 있습니다. “파인만뉴그로쓰증권자투자신탁1호(주식)”의 판매사별 판매비중 기준일 : 2023.05.22 / 출처 : 금융투자협회 우리은행 삼성증권 하나은행..
서형경이 추천하는 우리단기채권(채권) 오늘부터는 기존에 그냥 익숙하게 판매하던 펀드상품들 중 우리자산운용의 상품들과 유사한 유형의 상품들을 한번 비교해봐드릴까 합니다. 첫 번째로 소개해드릴 상품은 바로 “우리단기채권증권투자신탁(채권)”입니다. 최근 수익률이 괜찮습니다. 아직도 기준금리는 계속 오르고 있는 중이지만, 작년말부터 시장금리는 떨어지기 시작하면서 채권가격이 오르고 있거든요. 앞으로 금리상승이 멈추고, 기준금리 인하로 이어진다면 채권가격은 더 오를거고.... 그런 상황에서 채권형펀드는 한번 투자해볼만하다고 생각됩니다. 자, 그런데..... 우리은행에서 많이 판매되는 채권형펀드는 무엇일까요? 바로 “유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)”입니다. 과거 금리가 낮던 시절에, DC/IRP의 수익률을 높이기 위해 예금상품을 유진챔피언단기채펀드로..
우리BIG2플러스증권투자신탁(채권혼합)C-Pe 안녕하세요, 오늘은 좀 색다른 펀드상품을 하나 소개해드릴까 합니다. ”우리BIG2플러스증권투자신탁(채권혼합)C-Pe“ 이 상품은 채권혼합형펀드로 주식의 비중이 30% 안쪽이라 상대적으로 위험이 덜한 상품입니다. 주로 투자하는 주식종목은 반도체 BIG2인 삼성전자와 SK hynix입니다. 전략 중소형주 주식도 일부가 있긴 하지만, 주로 삼성전자와 SK hynix의 주식에 투자한다고 보시면 되구요.... 나머지는 신용등급이 AAA인 채권(평균 듀레이션 0.73년)에 투자합니다. 이 조합만 봐도, 수익이 날 확률이 높아보이죠? 지금의 금리상황이면 채권이자 수익만 해도 상당할텐데... 그것도 AAA의 채권이니 안정적으로 수익을 깔아주고... 반도체 대장주인 삼성전자와 SK hynix에 투자하니 플러스 알파의 수..

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