우리은행이 사랑한 연금펀드, 남의 은행이 사랑한 연금펀드

2024년 5월 22일 소식지 내용입니다.

안녕하세요,

오늘은 오랜만에 상품얘기를 한번 해볼까요?

서형경 연구소에서 올해 추천드리는 채권형펀드 3총사의 듀레이션과 YTM은 아래와 같습니다.

얼마전 우리은행 직원 대상 연수자료를 준비하다가, 우리은행에서 가장 많이 팔린 펀드가 어떤 상품일까 궁금하여 숫자를 한번 뽑아봤습니다.

리테일용 펀드 말고, DB/DC/IRP 등 퇴직연금용 펀드만 뽑아봤는데요.....

어떤 펀드가 가장 많이 팔렸을까요?

결과는 다음과 같습니다.

No	펀드명	설정액	연간증감 (2023.12 ~ 2024.04)
1	유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)ClassC-P2	1,122억	-24억
2	미래에셋퇴직연금베스트펀드컬렉션증권자투자신탁1(채권혼합-재간접형)종류C	694억	-1억
3	KB퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)C	450억	-16억
4	우리단기채권증권투자신탁(채권)ClassC-Pe	345억	+218억
5	미래에셋전략배분TDF2045혼합자산자투자신탁종류C-P2e	309억	+6억
6	유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)ClassC-Pe2	306억	+57억
7	미래에셋평생소득TIF혼합자산자투자신탁종류C-P2e	304억	-20억
8	IBK단기국공채공모주증권자투자신탁1[채권혼합]종류C-Pe	303억	+173억
9	한국밸류10년투자퇴직연금증권투자신탁1(채권혼합)(C)	299억	+4억
10	신영퇴직연금배당주식증권자투자신탁(주식)C형	298억	+7억
11	미래에셋퇴직플랜40증권자투자신탁1(채권혼합)종류C	252억	-15억
12	미래에셋전략배분TDF2030혼합자산자투자신탁종류C-P2e	243억	+24억
13	우리하이플러스채권증권자투자신탁1(채권)ClassC-P	220억	+6억

※ 출처 : 금융투자협회 / 기준일 : 2024.04.30

우리은행에서 가장 사랑한 퇴직연금펀드는 “유진챔피언단기채~”가 1등이네요.

오프라인클래스와 온라인클래스를 합치면 1,428억...

2등인 “미래에셋퇴직연금베스트펀드컬렉션~” 694억의 두배가 넘네요.

그런데 특이한 건인건, “유진챔피언단기채~”와 동일한 유형의 펀드인 “우리단기채권~”의 판매가 지난 1년 4개월동안 엄청나게 늘었다(+218억)는 겁니다.

그럼에도 불구하고 “유진챔피언단기채~”의 설정액이 큰거, 과거 관행적으로 워낙에나 많이 판매가 되었기 때문일겁니다.

우리자산운용은 채권운용에 특화된 운용사입니다.

채권형펀드는 괜찮습니다. 아니, 괜찮은 정도가 아니라 아주 좋습니다.

우리은행이 아닌 남의 은행이 사랑한 퇴직연금펀드들을 한번 볼까요?

은행	No	펀드명	설정액	연간증감 (2023.12~2024.04)
국민 은행	1	KB퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)C	2,524억	-119억
	2	KB온국민TDF2030증권투자신탁(주식혼합-재간접형)C-퇴직	775억	-22억
	3	KB온국민TDF2025증권투자신탁(주식혼합-재간접형)C-퇴직	773억	-31억
신한 은행	1	우리하이플러스채권증권자투자신탁1(채권)ClassC-P	1,202억	+50억
	2	미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹증권자투자신탁1(채권)종류C	699억	-21억
	3	한국투자글로벌전기차&배터리증권투자신탁(주식)(C-Re)	521억	-53억
하나 은행	1	우리하이플러스채권증권자투자신탁1(채권)ClassC-P	1,762억	+115억
	2	키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-P2e(퇴직연금)	920억	+466억
	3	미래에셋전략배분TDF2045혼합자산자투자신탁종류C-P2e	590억	-19억
농협 은행	1	미래에셋전략배분TDF2030혼합자산자투자신탁종류O	617억	+324억
	2	미래에셋퇴직연금솔로몬40증권자투자신탁1(채권혼합)종류C	444억	-25억
	3	우리하이플러스채권증권자투자신탁1(채권)ClassC-P	417억	+16억

※ 출처 : 금융투자협회 / 기준일 : 2024.04.30

국민은행은 워낙에나 계열사 상품만 팔고 있습니다.

국민은행에서 판매하고 있는 퇴직연금펀드들 중, 설정액 10위 이내 계열운용사 상품이 7개입니다.

그런데, 국민은행을 제외하고 나머지 은행들을 보면 놀라운 이름들이 나옵니다.

신한은행에서 가장 많이 판매되고 있는 퇴직연금펀드는....??

하나은행에서 가장 많이 판매되고 있는 퇴직연금펀드는....??

농협은행에서 세 번째로 많이 판매되고 있는 퇴직연금펀드는....??

바로 “우리하이플러스채권증권자투자신탁1(채권)ClassC-P”입니다.

정작 우리은행에서는 잘 판매하지 않는 펀드... 10위권 밖에 있는 그 펀드를, 남의 은행에서는 겁나 팔아제끼고 있습니다.

우리은행에서 많이 판매하는 단기채펀드들을 한번 비교해봤습니다.

동일한 6등급 낮은위험의 상품들 중, “우리단기채권~”이 가장 좋은 수익을 내고 있습니다.

지난 5월 8일에 출시된 “우리나라초단기채권증권투자신탁[채권]”도 괜찮습니다.

아직은 출시된지 얼마 되지 않아 비교를 할만한 숫자가 나오지 않았는데.....

어느정도 트랙 레코드가 쌓이면 시중에서 많이 판매된 “코레이트초단기금리혼합자산투자신탁”이랑 비교를 한번 해보겠습니다.

남의 은행에서 주력상품으로 많이 판매하는 “우리하이플러스채권증권자투자신탁1(채권)”은 워낙에 독보적이라 비교불가한 상품입니다.

금리가 떨어지면 채권의 수익률이 오릅니다.

올해는 채권의 해입니다.

SHK research_서형경의 금퇴 연구소(퇴직연금의 모든 것)