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TDF는 우리다같이 *2023년 10월 11일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 최근들어 우리은행에서 KB자산운용의 TDF 판매량이 엄청납니다. 얼마나 늘었는지 조회를 한번 해봤습니다. 기준일 : 2022.12.31 / 단위 : 백만원 구분 미래자산 삼성자산 한투자산 키움자산 우리자산 KB자산 기타 計 설정액 203,883 80,457 72,078 42,579 18,365 14,077 16,947 448,386 점유율 45.47% 17.94% 16.08% 9.50% 4.10% 3.14% 3.78% 100% ↓ 기준일 : 2023.09.27 / 단위 : 백만원 구분 미래자산 삼성자산 한투자산 키움자산 우리자산 KB자산 기타 計 설정액 213,812 84,002 70,966 46,236 22,185 20,393 22,357 4..
상품분석-한국투자TDF알아서2040증권투자신탁(주식혼합-재간접형) *2023년 10월 10일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 한국투자TDF알아서2040증권투자신탁(주식혼합-재간접형) 최근 상담을 진행한 고객님이 보유하고 계신 상품입니다. -7%가량인데, 관리를 잘 안해줘서 수익률이 별로인거 아니냐며 다른 연금사업자로 계약이전 하겠다는 의사를 밝히셨다고 합니다. 지점에서는 투자금액이 전체 1억원이 조금 안 되는 수준이라 저희팀에 동반마케팅 요청을 망설이셨지만.... 괜찮습니다. 일정만 맞으면 지원해드립니다. 보유 상품 분석 자료를 아래 그림과 같이 심플하게 만들어봤는데, 자료는 비록 한 장이지만 그 안에는 정말 무궁무진한 이야기가 숨어있다보니 주요 내용 몇 가지만 소개해드리겠습니다. 일단, 보유할까 말까에 대해서는 보유 의견입니다. 한국투자TDF알아서 펀드는 TDF시장..
[미설정]우리엔화미국채목표전환형증권투자신탁(채권-재간접형) *2023년 10월 6일 소식지 내용입니다. 안녕하세요, 오늘은 색다른 상품을 한번 소개해볼까 합니다. 지난 10월말 출시하려다 불발된 상품입니다. 이름하여 “우리엔화미국채목표전환형증권투자신탁(채권-재간접형)” 어떤 상품이냐... 구조는 간단합니다. ① 원화를 엔화로 바꾼다. ② 바꾼 엔화로 일본 주식시장에 상장되어 있는 미국채 장기물(10년 이상) ETF에 투자한다. ③ 미국금리가 하락하면 자본차익이 생기고, 엔화가 강세를 보이면 환차익을 기대한다. ④ 그렇게 연수익이 9%가 되면 목표수익률을 달성했으니 MMF로 전환한다. 어때요? 간단하죠?? 아래 그림을 한번 보실까요? 최근 25년간의 원엔환율추이를 나타낸 그래프인데요... 현재수준은 2015년 이후 역대 최저수준인 만큼 투자에 유리한 시점으로 판단..
대한민국 돈의 역사 *2023년 10월 5일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 저의 첫직장은 출판사였습니다. 그래서, 책에는 진심인 편입니다. 단 한줄이라도 내 맘에 꽂히는 문구가 있다면, 돈을 다 주고 책을 사는데 아까워하지 않았습니다. 그렇게 읽지도 않으면서 책꽂이에 꽂아만 두는 책이 마구마구 쌓여갔었는데, 어느날인가 우연히 책 한권이 눈에 들어왔습니다. “인구 변화가 부의 지도를 바꾼다”라는 책이었는데요.... 책을 사서 꽂아만 두었다가 우연찮게 10년만에 꺼내어 읽었는데, 놀랍게도 책속에서 저자가 예상한 내용들이 모두 다 정확하게 맞아들어갔습니다. 아... 진작에 이 책을 읽었더라면... 부동산으로 돈을 좀 벌었을텐데.... 이 놀라운 책을 쓴 사람이 바로 홍춘욱 박사님인데요... 이분이 새로운 책을 출간했더라구요...
이번 파월쇼크의 진짜 의미 *2023년 9월 26일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 우리자산운용 연금컨설팅팀 서원호입니다. 작년 연말의 퇴직연금시장은 한마디로 “혼돈” 그 자체였습니다. 2022년.. 일년 내내 인플레이션을 잡겠다는 명분으로 미국은 금리를 올려댔고... 제 기억으로는 12월말, 1년제 원리금보장상품 중 가장 금리가 높은 상품이 8.5%까지 나왔었던걸로 기억합니다. 반면 2년짜리 채권수익률은 5% 중반대... 채권수익률보다 원리금보장상품의 금리가 더 높은 아이러니한 시장상황이었죠. 그래도, 다들 한가닥 희망은 있었습니다. ‘지금의 시장상황은 특수한 상황이고, 2023년 중반을 넘어서면 금리는 떨어질거야~’ 그런데, 지난주 제롬 파월 미 연준 의장인 “금리 인하 기대를 하지 말아라”라는 메시지를 던졌습니다. 시장은 ..
2023년 9월 자산배분위원회 *2023년 9월 20일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 예전에 OCIO펀드 설명드리면서 한번 언급해드린적이 있는데.... 우리자산운용에서는 매월 마지막주 “자산배분위원회”라는걸 합니다. 국민연금관리공단에서 운용하는 국민연금기금은 어떤 자산으로 운용이 되고 있을까요? 우리 국민들의 소중한 노후자금이니 안전하게 원리금보장상품으로 운용이 되고 있을까요? 안타깝지만... 아닙니다. 아래 그림을 보시면 아시겠지만, 채권에 대략 40% 가량... 주식에 44% 가량, 그리고 나머지는 대체자산으로 이루어져 있네요. ‘이렇게 위험하게 운용을 해도 되는거야??’ 라고 생각하실 수 있겠지만.... 분기에 한번씩 시장상황을 봐가면서 자산을 새로이 배분하는 전략으로 운용을 하고 있고... 때문에 무조건 매년 수익을 내는건..
정부가 50년 만기 주담대를 조이는 ‘진짜’ 이유 *2023년 9월 19일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 저는 아직 무주택자입니다. 3년전 집을 팔고 이사를 가는 과정에서, 너무 오른 집값도 감당이 안되었지만.... 아예 매물 자체가 없어 급한대로 전세를 들어갔었는데.... 어찌어찌하다보니 아직도 쭈욱 무주택자로 있네요. 퇴직하기 전에 번듯한 집 한 채는 갖고 있어야 한다는 생각에 여기저기 뒤져보고 있던 중, 아주 재미있는 부동산 기사가 하나 떠서 공유를 해보고자 합니다. 부동산과 관련하여 당장의 행동지침을 알려주는 것 같네요. ^^ ==================================================================== 요즘 은행에서는 좀 이상한 일이 벌어지고 있습니다. 요즘이라고 표현했지만 사실은 몇달 전부터 계..
중국이 미국채 보유량 축소하면 금리가 오른다? *2023년 9월 15일 소식지 내용 입니다. 안녕하세요, 최근 모 지점 고객님과 미팅을 하던 중에 이런 질문을 받았습니다. ‘중국이 미국채 보유를 축소한다는데 그럼 어떻게 되는 거야?’ 요게 핵심 요지였는데, 아래 그래프를 보여주시더군요. 침, 저희 연구원(부캐. 펀드메딕)이 얼마전 네이버 밴드에 올려놓았던 내용이 생각났습니다. 얼마나 다행이던지요, 그 당시 나눴던 이야기를 떠올리며 고객님께 다음과 같이 설명드렸습니다. 결론부터 말씀드리면, 미국채권을 사주는 수요가 줄어들면 가격이 떨어지겠지요? 채권가격과 금리는 반대로 가므로, 미국 채권금리는 상승하는 압력을 받게 됩니다. 그 동안 중국은 미국과의 교역 규모의 성장과 함께 미국채의 최대 수요자 중 하나였습니다. 하지만, 미국이 중국을 경쟁자로 견제하기..

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