DB업체 상담사례

안녕하세요, 최근 인천에 있는 한 업체를 찾았습니다.

DB제도에 가입되어 있는 기업인데, 규모는 그리 크지 않습니다.

은행에 적립한 퇴직연금 사외적립금이 11억 정도 되는 작은 업체이지요.

작년말, 중소RM의 소개로 대표님을 만나 미팅을 진행했고....

아무리 퇴직금이라지만 무조건 원리금보장상품에만 묻어두는건 맞지 않다는 생각을 갖고 계셔서 상담이 수월하게 진행되었습니다.

대표님 본인은 전액 다 펀드상품으로 운용을 하고자 하셨지만, 근로자 퇴직금 지급을 위해 일부를 남겨두시라고 설득을 하여 전체 적립금의 약 30%가량인 3억원정도를 예금으로 운용하고, 나머지 자금 중 3억원은 OCIO로... 5억원은 2년만기매칭형펀드로 운용하기로 결정을 했지요.

다행히 생각했던대로 전망이 잘 맞아들어가, OCIO는 12.07%... 2년 만기매칭형펀드는 9.10%의 연환산수익률을 기록하고 있습니다.

 

상품 가입하신지 벌써 6개월이 되었기에 리뷰 차원에서 방문하여 안내를 해드렸는데, 수익도 수익이지만 사후관리를 해준다는 점에서 대표님이 많이 만족을 하셨습니다.

업체는 관리 받아서 좋고.... 수익 잘 나와서 좋고....

지점도 영업실적에 도움이 되어 좋고....

저희는 상품 팔아서 좋고....

모두 다 행복한 시간이었습니다.

 

혹시 주변에 DB 가입업체가 있으시면 한번 얘기를 해봐주세요.

「직원들이 한꺼번에 퇴직하는 것도 아닌데, 굳이 전부 다 원리금보장상품으로 갖고 있을 필요가 있느냐...

요즘은 퇴직부채분석을 통해서, 원리금보장상품과 펀드상품을 적절하게 섞어서 운용하는게 트렌드이다.

연간 지급하는 퇴직금 금액만큼은 원리금보장상품으로 운용하고

전체 적립금의 일부를 자산배분형펀드로 운용하여

원리금보장상품보다 더 높은 수익을 거두는 방법이 있다. 얘기 한번 들어보겠느냐?」

 

업체와의 약속을 잡아 연락주시면, 저희팀에서 출동하여 상담을 도와드리겠습니다.

수도권이 아닌 지방이라도, 사전에 날짜만 맞출 수 있으면 동반마케팅 지원해드리겠습니다.

지점에 도움이 될 수 있도록 적극적으로 지원해드리겠습니다.

 

아... 하나만 더....

단순 퇴직연금제도 설명이나 가입자교육 같은건 연금사업자별 본사(부) 부서로 연락해주시길 부탁드립니다.

저희팀은 자산운용사입니다.

퇴직연금에 대해 물어보시면 답을 해드리는건 가능하지만, 엄연히 담당하시는 사업자 본사가 있는데 저희가 제도설명이나 상담을 진행하는건 아닌 것 같습니다.

가끔 저한테 연락주셔서 설명회 같이 가달라는 요청들을 해주시는데, 양해부탁드립니다.