OCIO펀드

오늘도 계속 OCIO에 대해 말씀을 드려보겠습니다.

지금까지 말씀드린 내용을 간단하게 정리해보자면....

-. OCIO는 고객의 상황에 맞게끔 자산을 배분해주는걸 말한다 -. 실제 수많은 연기금이 OCIO의 형태로 운용되고 있다. -. 근퇴법 개정으로 DB자금도 OCIO의 타겟이 되고 있다. (향후 100조 → 1,000조로 시장 성장 예상) -. 향후 기금형제도가 도입되고 나면, 대부분의 DB가입업체는 OCIO를 할거다. -. 개별적으로 포트폴리오를 구성(맞춤양복)하기 힘들면, OCIO펀드(기성복)가 대안이 된다. -. OCIO펀드는 수익성보다 안정성에 더 포커스를 맞춘 상품이다.

이 정도로 정리가 될 것 같습니다.

 OCIO펀드가 수익성보다는 안정성에 더 포커스를 맞춘 상품이라고 했는데, 왜 그럴까요??

 

① OCIO펀드는 임금상승률 이상의 수익률 획득을 장기적으로 일관성있게 달성하는게 목표입니다.

펀드니까 당연히 수익이 많이 나면 좋죠.

근데 무조건 수익만을 쫓는 상품이 아니라, 지금 당장은 수익이 나지 않더라도 중장기적으로 꾸준히 임금상승률 이상의 수준을 맞출 수 있도록 설계가 되어 있죠.

물론 펀드상품이니까 마이너스도 될 수 있습니다.

하지만 표준편차를 6~8% 수준에서 변동성 관리를 하고 있기 때문에, 그 이상의 손실이 나지 않게끔 조율을 하고 있구요(요건 펀드 및 운용자에 따라 다르게 설정할 수 있습니다)....

그 결과....

과거의 성과로 미래의 수익을 담보할 수는 없지만, 과거 3년 / 5년 Rolling 수익률을 시뮬레이션 돌린 결과 3년 이상 투자하면 투자손실확률이 0%로 나옵니다.

(향후 3년 이상 지나면 무조건 수익이 난다는 이야기가 아닙니다. 과거 백데이터 시뮬레이션 결과가 그랬다는 얘기입니다.)

 

② 대형 연기금에서 활용하는 자산배분전략을 적용하여, 퇴직금을 연기금처럼 운용할 수 있습니다.

아래 표를 한번 보시지요.

”우리다같이OCIO타겟리턴“펀드에서 투자하고 있는 종목들입니다.

비용을 낮추기 위해 ETF에 주로 투자를 하고 있구요....

국내 외 주식의 비중을 합쳐봐야 겨우 20% 조금 넘는 수준입니다.

국민연금관리공단에서 운용하는 것처럼, 매달 자산배분위원회를 개최하여 그 결과에 따라 펀드에 편입된 자산을 조정하고 있습니다. 

이슈가 있을 때면 한 달이 되지 않아도 자산배분위원회를 열어 시장별, 자산별 현황을 점검하고 리밸런싱을 해주고 있으니 높은 수익은 장담 못해도, 손실은 최소화 시킬 수 있을 겁니다.

자산	구성종목(ETF)	투자비중
국내채권 (16.99)	KBSTAR 국고채 3년	4.83
	ACE 국고채 10년	4.00
	WOORI 대한민국국고채액티브	4.33
	KBSTAR 중기우량회사채	3.83
해외채권 (36.64)	iShare 3-7 Year Treasury Bond ETF	11.16
	iShare 20+ Year Treasury Bond	9.00
	ISHARE IBOXX INVESTMENT GRA	7.33
	PIMCO 0-5 YEAR H/Y CORP BOND ETF	3.66
	VANGUARD INT-TERM CORPORATE ETF	3.66
	VANGUARD SHORT-TERM TIPS ETF	1.83
국내주식 (7.31)	KBSTAR 200	2.66
	ARIRANG 200	2.33
	TIGER 200	1.66
	WOORI AI ESG 액티브	0.66
해외주식 (16.32)	SPDR S&P 500 ETF TRUST	8.50
	ISHARES CORE MSCI EAFE ETF	3.66
	ISHARES CORE MSCI EMERGING ETF	1.83
	SPDR PORT S&P 500 VALUE ETF	1.83
	WOORI 미국 S&P 500	0.50
대체투자 (3.48)	VANGUARD REIT ETF	2.66
	ISHARES S&P GSCI C	0.66
	ISHARES GOLD TRUST ETF	0.16
콜금리	콜금리	19.26
	計	100.00

 

제가 드리려고 하는 말씀이 이해가 되실까요??

자, 그렇다면 지점에서 뭘 어떻게 하라는 거냐???

이렇게 한번 말씀해보세요.

DB 가입업체에 가셔서 ”3월 기준, 1년제 정기예금 상품이 3.5% 수준입니다. 매번 퇴직금 운용상품 신경쓰기 귀찮으시죠? DB자금 중 일부를 OCIO로 운용해보세요. 확정금리라고 말씀을 드릴 수는 없지만 꾸준히 중장기적으로 4~5% 정도의 수익을 기대할 수 있습니다.“

이 정도만 말씀해주세요.

만약 고객사에서 관심을 보이시면, 전문가 소개해드리겠다고 말씀하시고 저에게 연락주세요.

지점과 동반하여 마케팅 지원을 해드리겠습니다.

업체의 퇴직부채와 관련하여 부채분석보고서를 먼저 제공하고....

회사의 상황이 이러이러하니 이를 해결하기 위한 방법으로

첫째, 적립금을 추가로 더 납입하던가.... 

둘째, 그게 아니라면 운용 중인 상품을 중장기적으로 수익이 더 나올 수 있는 상품으로 변경하자고 말씀드릴 겁니다.

수익이 더 나올 수 있는 상품은 OCIO펀드이고....

이 펀드에 가입하면 지점도 장점이 많습니다.

밑져야 본전이니 업체에 말씀이라도 한번 해보시죠.

약속만 잡아주세요. 설득은 제가 해보겠습니다.

*혹시 우리다같이OCIO타겟리턴펀드가 없는 사업자(판매사)라면 상품라인업부터 해주시고, 연락 주시면 됩니다.