퇴직연금 원픽 TDF 이벤트_우리은행에서 '24.1월말 까지 진행

*2023년 11월 14일 소식지 내용 입니다.

 

안녕하세요, 

혹시 지금 은행에서 TDF 이벤트 하고 있는거 아시나요???

워낙에나 많은 이벤트랑 프로모션들이 진행되고 있어서, 아마도 대부분 모르실 것 같아서 안내드립니다.

내용은 아래와 같습니다.

 

간단하죠? 11월 1일부터 내년 1월 31일까지....

우리은행 DC/IRP 가입고객이 TDF상품을 매수하면 커피쿠폰 주는 이벤트입니다.

그런데, 이번 이벤트의 대상 운용사가 우리자산운용뿐만 아니라 미래에셋/키움/한화/KCGI자산운용 등 총 다섯 개 운용사입니다.

그러다보니, 매일 아침마다 판매현황을 까보고 있는데, 실적이 신통치가 않네요.

 

기준일 : 2023.11.09 / 단위 : 백만원

구 분	미래에셋자산	키움자산	한화자산	우리자산	KCGI자산
11/1~11/9 판매액	846.82	571.68	336.28	122.06	7.12

※ 출처 : 금융투자협회

 

우리자산운용의 TDF가 1.2억 팔리는 동안, 미래에셋자산은 8.4억.. 키움자산은 5.7억.. 한화자산은 3.3억을 팔았네요.

도대체 왜 그럴까요?

수익률 때문일까요?

그래서, 수익률을 한번 까봤습니다.

기준일 : 2023.11.10 / 단위 : %

구분	TDF2025		TDF2030		TDF2035		TDF2040		TDF2045		TDF2050
	6M	12M	6M	12M	6M	12M	6M	12M	6M	12M	6M	12M
미래에셋자산	0.32	4.01	0.63	4.55	1.09	5.30	1.43	5.46	1.55	5.57	1.71	6.00
키움자산	-1.33	3.99	-0.97	5.14	-0.66	5.95	-0.47	6.46	-0.57	6.63	-0.53	6.61
한화자산	-2.05	3.75	-1.84	4.18	-1.68	4.41	-1.37	4.56	-1.07	5.00	-0.93	5.23
우리자산	-2.06	4.16	-1.62	5.00	-1.39	5.25	-1.11	5.81	-1.00	6.24	-1.04	6.34
KCGI자산	-	-	-1.20	3.50	-0.93	3.81	-0.85	4.28	-0.71	4.55	-0.61	4.97

※ 출처 : 우리은행 WON뱅킹

 

상기 표를 보시면 아시겠지만, 우리자산운용의 TDF 수익률이 나쁘지 않습니다.

1등(노랑색)은 못하지만, 2등(주황색)은 하고 있습니다.

수익률 차이 나는것도 근소한 차라서, 이렇게 압도적으로 경쟁 운용사에 밀릴만한 숫자는 아닙니다.

 

수수료 때문일까요?

수수료도 까봤습니다.

기준일 : 2023.11.10 / 단위 : %

구분	총보수비용
	TDF2025	TDF2030	TDF2035	TDF2040	TDF2045	TDF2050
미래에셋자산	0.56	0.60	0.63	0.70	0.77	0.85
키움자산	0.44	0.50	0.57	0.64	0.70	0.79
한화자산	0.47	0.47	0.58	0.72	0.73	0.72
우리자산	0.40	0.44	0.53	0.61	0.69	0.74
KCGI자산	-	0.52	0.55	0.58	0.61	0.64

※ 출처 : 우리은행 WON뱅킹

 

총보수를 까봤더니, 우리자산운용이 낮은 수준을 기록하고 있습니다.

TDF2025~2035는 제일 보수가 낮고, TDF2040~2045는 두 번째로 보수가 낮네요.

 

결론적으로...

수익률... 나쁘지 않습니다. 1등은 못해도 2등은 하고 있습니다.

보수율... 업계 최저수준으로 낮은 편입니다.

그런데도, 이렇게 팔리지 않는건....

아마도 인지도 때문이겠죠?

아직도 제가 더 노력해야 할 부분이네요. ㅠㅠ

 

부탁 좀 드리겠습니다.

혹시나 고객분들게 TDF를 권유할 일이 있으시면, 우리자산운용의 우리다같이TDF도 같이 검토 부탁드리겠습니다.

패시브형 펀드이다보니 놀라울만큼 뛰어난 수익률을 기록하는건 아니지만, 액티브형 펀드에 비해 변동성이 낮은데 수익률도 괜찮은 편입니다.

열심히 하겠습니다. 도와주십시오~