[모집완료]원-달러목표전환형펀드

*2023년 11월 13일 소식지 내용 입니다.

 

안녕하세요, 

지난번 간단하게 언급을 드렸었는데...

연말에 목표전환형펀드가 출시되는지 묻는 분들이 계셔서 다시 한번 공지합니다.

 

원-달러목표전환형펀드가 출시됩니다.

상품명은 ”우리미국채목표전환형증권투자신탁(H)[채권-재간접](원-달러)“입니다.

이 상품은 어떤상품이냐??

일단 목표전환형펀드입니다.

5년이라는 기간동안 누적운용수익률 8%를 달성하면, 자동으로 MMF로 전환이 됩니다.

그러면 고객의 필요에 따라 해지하고, 다시 새로운 상품에 가입하실 수도 있겠죠.

 

그렇다면 어떻게 8%의 수익을 달성하느냐...??

고객님이 이 펀드에 투자를 하면, 펀드에서는 그 돈을 싹 모아 달러로 바꿉니다.

그런다음 미국 거래소에 상장되어 있는 미국 국채 ETF를 사모아요.

 

 

앞으로 미국금리는 어떻게 될까요??

지금보다 더 오른다고 보시는 분들보다는....

오를만큼 다 올랐으니 이제 떨어질거라고 생각하시는 분들이 더 많으시죠.

금리가 떨어지면 채권의 수익률은 어떻게 되죠?

그렇습니다. 채권 수익률은 오르게 되겠죠??

그렇게 5년 이내에 8%의 수익률을 달성하면, MMF로 전환하여 이 수익을 지키는 구조인거죠.

 

여기서 질문 나올만한게...

미국 금리가 떨어지면, 채권 수익률이 오른다는건 이해를 하겠는데....

동시에 미국채에 대한 투자수요가 감소하면서 달러가 약세로 전환되는거 아니냐??

그러면 환차손이 발생되는거 아니냐??

뭐, 이런 궁금증이 생기실 수도 있으세요.

맞습니다. 그래서, 이 펀드는 90~100% 수준에서 환헷지를 합니다.

 

결국 이 펀드의 예상수익률은

① 미국 국채 금리 변동, ② 환헷지 비용, ③ 환헷지 비율에 따라서 변동될 예정입니다.

가령 원달러에 대해 100% 환헷지 상황에서, 환헷지비용이 현재 수준에서 변동되지 않을 경우....

Class A 기준 보수 고려시 미국국채금리가 60bp 하락시, 6개월내 목표수익률 8% 달성이 가능할 것으로 예상됩니다.

이해가 되실까요??

 

자, 이렇게 훌륭한 상품이 그럼 언제 판매가 되느냐??

바로바로 낼모레부터 모집이 시작됩니다.

모집일 : 11/15~11/24

설정일 : 11/27

 

이 상품은 공모펀드이기 때문에 DC/IRP 고객들도 매수가 가능하십니다.

당연히 DB가입 법인들도 매수 가능하시죠.

퇴직연금이 아닌 일반 리테일자금도 매수 가능합니다.

 

단위형이기 때문에, 이번 모집일을 잘 지켜보셨다가 매수 들어가셔야 합니다.

11/27 설정일을 놓치면 다시 못 만나는 상품이에요.

혹시라도 이번에 흥행에 성공하면 2호 상품을 만들수도 있는데....

흥행에 실패하면 다시는 만날 수 없는 바로 그 상품.....

 

앗... 중요한걸 빼먹을뻔 했네요.

최초 설정일로부터 1년이 안되었는데 환매를 할 경우, 환매금액의 1%를 환매수수료로 뗍니다.

물론 목표수익률을 달성하여 MMF로 전환을 한 이후라면, 설사 1년이 되지 않았다 하더라도 환매수수료는 없습니다.

과거에도 만기매칭형펀드나 목표전환형펀드를 많이 팔아봤는데....

가장 많이 민원이 들어오는 내용이 환매수수료와 관련한 내용이었습니다.

환매수수료를 꼭 고객분들에게 안내해주세요.