우리BIG2플러스증권투자신탁(채권혼합) 어떠세요?

 

*지난 8월 9일 소식지 내용 입니다.

 

안녕하세요, 

지난번 소개드린 “우리중소형고배당증권투자신탁1(주식)”에 이어 오늘은 반도체 바람을 타고 따끈따끈한 수익을 보이고 있는 펀드 “우리BIG2플러스증권투자신탁(채권혼합)”을 소개해드리겠습니다.

“우리BIG2플러스증권투자신탁(채권혼합)”은 상품명에서 알 수 있다시피 채권혼합형펀드입니다.

주식의 투자비중이 30% 안쪽입니다.

그렇게 많이 위험한 상품이 아니라는거죠.

그렇다면 어디에 투자를 하느냐...

주식은 KOSPI 양대산맥인 삼성전자와 SK하이닉스에 주로 투자를 하고....

나머지 70% 정도는 채권에 투자하여 안정성을 다져둡니다.

거기에 플러스 알파 수익을 내기 위하여 전략중소형주나 IPO를 통해 추가적인 수익을 추구하지요.

지지난달에 엔비디아 급등으로 인해 반도체주가 대박 났던거, 기억하시죠??

반도체의 훈풍을 고스란히 받을 수 있는 상품이라고 보시면 될 겁니다.

일단 수익률을 한번 볼까요??

 

작년말까지는 지지부진하다가, 올해 들어 수익률이 우상향하는거 보이시죠?

펀드규모도 함께 커지는걸 보실 수 있을겁니다.

채권혼합형펀드임에도 불구하고, 6개월 수익률이 거의 10%에 육박하네요.

실제 투자되는 종목을 한번 볼까요?

 

지난 5월 기준으로 삼성전자에 15.5%, SK하이닉스에 3%가 들어가 있네요.

손실위험이 큰 상품은 부담스러워하시면서도, 요즘 잘 나가는 테크주에 투자하고 싶어하시는 분들에게 제안하기 좋은 상품인 것 같습니다.

실제로 판매도 많이 되었습니다.

올해 들어 7개월만에 우리은행에서만 30억 가까이 판매가 되었네요.

다 도와주신 덕분입니다. 감사합니다.

 

기준일 : 2022.12.30 / 단위 : 억원

우리은행	유안타증권	IBK투자증권	計
43.8	5.9	0.009	49.7

↓

기준일 : 2023.08.02 / 단위 : 억원

우리은행	흥국증권	유안타증권	IBK투자증권	計
71.8	9.6	6.1	0.1	87.6

 

이 상품과 유사한 경쟁상품도 있습니다.

신한자산운용에서 운용하는 “신한삼성전자알파증권자투자신탁1[채권혼합]”이라고 하는 상품인데요...

상품 출시시점은 대략 1년정도 차이가 나네요. 2020년 2월 12일에 출시되었어요.

그런데, 지금 펀드규모가 4,600억원에 달합니다.

어마어마하죠?

이 상품을 가장 많이 판매한 판매사는 계열사인 신한은행입니다.

그 뒤를 이어 우리은행이 전체 판매액 중 16~17% 비중을 차지하고 있네요.

판매액을 보니 작년말에 비해 많이 줄었네요. 714억이나 줄었습니다.

기준일 : 2022.12.30 / 단위 : 억원

신한은행	우리은행	하나은행	기업은행	농협은행	국민은행	NH투자증권	기타	計
2,186.9	939.8	677.8	281.9	268.4	259.5	131.3	639.2	5,385.3

↓

기준일 : 2023.08.02 / 단위 : 억원

신한은행	우리은행	하나은행	농협은행	기업은행	국민은행	NH투자증권	기타	計
1,769	755.2	585	271.3	251.6	243.3	147.8	623.5	4,6471.8

그렇다면 이 상품의 수익은 어떤지 한번 살펴볼까요?

 

 

흠.... 수익률이 거의 두배 가까이 차이가 나네요.