*8월 14일 소식지 내용 입니다.
안녕하세요, 며칠째 계속 우리자산운용에서 운용하고 있는 펀드상품에 대해 성과분석을 해드리고, 비슷한 유형의 경쟁사 상품과 비교를 해드리고 있는데요....
감사하게도 보내드리는 메일을 보시고 고객분들에게 권유를 해주시고, 제안을 어떤 식으로 하면 좋을런지에 대해 문의를 해주시는 직원 분들이 꽤 되십니다.
자, 그럼 오늘의 펀드상품을 한번 분석해볼까요?
오늘 분석할 펀드는 “우리KOSPI200인덱스증권펀드(주식)”입니다.
인덱스펀드는 다들 아시다시피, 특정종목이 아닌 지수에 투자하는 상품이죠.
만약 누군가가 투자를 처음 시작하려고 한다면.... 지금이 인덱스펀드 가입 적기입니다.
왜냐??
① 2023년 주식시장 전망 : 2023년 1분기가 올해 지수의 저점
작년 주식과 채권의 동반하락으로 아수라장이 된 자본시장이 올 1분기에 저점을 찍었다고 보시면 될 듯 합니다.
우리자산운용이 예상하는 2023년 KOSPI지수 밴드는 2,300~2,800pt 수준입니다.
| 구분 | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | |
| KOSPI | 밴드상단 | 2,600 | 2,600 | 2,700 | 2,800 |
| 평균 | 2,450 | 2,450 | 2,550 | 2,600 | |
| 밴드하단 | 2,300 | ,2300 | 2,400 | 2,400 | |
이미 바닥은 찍었고, 점진적으로 상승이 전망됩니다.
② 외국인 투자자의 순매수추이 변화조짐 : 장기 순매수 초입 국면
2020년 3월 이후 33개월간 60조원을 순매도하던 외국인들이, 2023년 1월 6.3조원을 순매수했습니다.
과거 2007년 6월 이후 18개월간 66조원을 순매도하던 외국인들이, 2009년 4월 4조원을 순매수하였고 이후 주가지수는 2011년 4월까지 상승했었던 전력이 있죠.
③ 우리나라 수출증가율의 저점 통과 징후
과거 경험상 우리나라 주식시장의 저점은 연간 수출증가율의 저점과 매우 유사하게 나타나고 있는데요, 2000년 이후 KOSPI 4번의 저점에서 지수와 수출증가율 바닥의 시차는 0~2개월이었습니다.
최근에는 KOSPI 지수의 저점이 연간 수출증가율 저점을 오히려 선행하는 양상을 보이고 있는데요, 2023년 1월 –16.6%이던 연간 수출증가율이 2월 1일부터 10일까지 +11.9%로 개선되었습니다.
오늘 소개해드리는 “우리KOSPI200인덱스증권펀드(주식)”은 KOSPI200 지수에 투자하는 인덱스펀드인데, 추가적인 성과를 내기 위해 공모주투자를 병행합니다. 그래서 KOSPI200 지수대비 초과성과가 가능하죠.
긴말 필요없이 수익을 한번 볼까요?
작년까지 빠졌던 주가가, 올해 들어서 완연하게 회복된 모습을 보이고 있죠?
그에 따라 이 펀드의 수익도 함께 우상향을 보이고 있습니다.
그럼 이 상품의 경쟁상품은 어떤 상품일까요?
바로 “교보악사파워인덱스증권투자신탁(주식)”입니다.
우리은행에서도 꽤 많이 판매되었던 상품이죠.
한번 비교해볼까요?
기준일 : 2023.08.04 / 단위 : 억원, %
| 상 품 명 | 計 | 1위 | 2위 | 3위 | 4위 |
| 우리KOSPI200인덱스증권펀드(주식) | 689.1 | 한화증권 321.2(46.6%) |
유안타증권 198.1(28.8%) |
우리은행 125.4(18.2%) |
기타 44.3(6.4%) |
| 교보악사파워인덱스증권자투자신탁(주식) | 11,540 | 교보증권 1,529.4(13.3%) |
우리은행 1,525.2(13.2%) |
하나은행 1,213.2(10.5%) |
기타 7,272.9(63.0%) |
일단 두 상품 다 우리은행에서 꽤 많이 판매되었네요.
교보악사 상품은 규모가 1조가 넘어가요. 정말 엄청나네요.
아마도 설정된지 오래 되어서 그럴거에요.
우리자산의 상품은 2020년 2월 5일 설정
교보악사의 상품은 2017년 8월 14일 설정
진작부터 설정되어 자리를 잡고 있어 규모를 따라잡기가 쉽지 않은 것 같습니다.
수익률 비교를 한번 해볼까요?
1년 수익률만 우리자산의 상품이 10bp 밀리고, 그 외 나머지는 전부 다 교보악사에 비해 수익률이 높네요.
그러면서 변동성은 오히려 조금 더 낮게 표시되어 있습니다.
전체적으로 비슷하게 움직이지만, 매년 수익률을 보면 근소하게 “우리KOSPI200인덱스증권자투자신탁(주식)”이 높게 나오고 있습니다.
어떠세요?
이정도면 고객에게 권해볼만 하지 않나요?
수익률에 있어서, 안정성에 있어서 별 차이가 없으면 우리자산운용의 펀드를 권해주십사 말씀드려 왔었는데....
“우리KOSPI200인덱스증권자투자신탁(주식)”은 경쟁상품에 비해 수익률도, 안정성도 더 뛰어나니 자신있게 고객분에게 권유하셔도 될 것 같습니다.
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