우리단기채권증권펀드(채권)_안정성이 뛰어나면서 예금금리보다 더 높은 수익의 상품을 원하는 고객분들께 적합한

오늘 분석해드릴 펀드는 “우리단기채권증권펀드(채권)” 입니다.

다들 아시다시피 우리자산운용은 채권전문하우스이죠...

채권형펀드상품에 굉장히 강점을 갖고 있습니다.

수익을 한번 볼까요?

다들 아시다시피 작년에는 금리가 어마무시하게 올랐잖아요.

금리가 오르면 채권수익률은 떨어진다는거... 알고 계시죠?

그러다보니 작년의 수익률은 지지부진하였는데, 올해들어 금리가 안정을 되찾으면서 수익은 꾸준히 상승을 하고 있습니다.

설정액도 작년에는 계속 빠지는 형국이었는데, 올해들어 다시 증가하고 있습니다.

8월 7일, 현재 4,786억원이네요.

6개월 수익률이 2.2%... 1년 수익률이 4.8%....

8월 DC/IRP 1년제 정기예금 금리가 3.4~3.6% 정도 수준인데....

되게 높은 수익은 아니지만, 안정성이 뛰어나면서 예금금리보다 더 높은 수익의 상품을 원하는 고객분들에게 제안하기에 괜찮으실 것 같습니다.

 

물론 펀드투자를 하시는 분들은 수익성 못지않게 안정성을 따지십니다.

특히나 이 상품과 같은 채권형펀드에 투자하시는 고객분들은 안정성을 되게 많이 따지실거에요.

걱정마세요.

보시는 것처럼 이 펀드는 등급이 높은, 그러면서도 듀레이션이 짧은 채권에 투자를 합니다.

듀레이션은 0.78년이고, 투자하는 회사채는 신용등급이 A0이상이지요.

거기에다 채권전문하우스인 우리자산운용에서 운용을 하잖아요.

우리자산운용은 탁월한 크레딧리스크 관리를 통해서, 펀드설정후 현재까지 크레딧 이벤트가 한번도 없었답니다.

이번에는 제 퇴직연금계좌가 있는 우리은행에서 많이 판매되고 있는 경쟁상품들을 한번 비교해볼까요?

기준일 : 2023.08.04 / 단위 : 억원, %

상 품 명	計	1위	2위	3위	4위
우리단기채권증권투자신탁	4,838	한투증권 1,176.8(24.3%)	우리은행 651.3(13.5%)	KB증권 606.6(12.5%)	기타 2,403.5(49.7%)
유진챔피언단기채증권자투자신탁	8,401	우리은행 2,187.3(26.0%)	국민은행 1,623.9(19.3%)	농협은행 824.7(9.8%)	기타 3,765.9(44.8%)
키움더드림단기채권증권투자신탁	6,342	SC은행 3,218.2(50.7%)	하나은행 1,335.6(21.1%)	우리은행 523.8(8.3%)	기타 1,264.9(19.9%)

 

역시 부동의 1위는 “유진챔피언단기채증권자투자신탁” 이네요.

우리은행이 사랑하는 단기채펀드... 유진챔피언~

각 상품을 한번 비교해볼까요?

상품이 설정된건 다들 비슷한 시점에 설정이 되었는데, “우리단기채권증권투자신탁”의 설정액이 가장 작네요. 비슷한 조건이면 좀 키워주십쇼...

지난 일년간의 수익을 보면, 아무래도 채권형펀드상품이다보니 드라마틱한 수익 차이가 나지는 않네요.

비슷비슷한 수준입니다.

운용중인 채권의 등급은 우리와 유진이 상등급 채권이고, 키움이 중등급 채권이네요.

비슷한 수익을 내고 있는 펀드라면, 등급이 높은 채권에 투자하는 상품이 더 낫지 않을까요?

 

 

 

 

정리하겠습니다.

단기채권펀드는 솔직히 그 나물에 그 밥입니다.

상품마다 다 비슷비슷한 수익을 내고 있지요.

고려해야할건, 해당 펀드를 운용하는 자산운용사의 운용역량입니다.

우리자산운용은 전체 수탁고 중 90%가 채권형 및 단기금융자금을 운용하는 채권전문하우스이고...

운용규모가 큰데도 펀드설정 이후 단 한번도 크레딧 이슈가 없었습니다.

채권시장에서는 인정받는 큰 손이죠.

 

단기채권펀드를 권유할만한 고객은......

원금손실확률이 낮으면서도, 예금보다 좀 더 높은 수익을 내길 원하는 고객들일겁니다.

그런 고객에게 권하실거라면, 이왕이면 경쟁사의 상품보다 “우리단기채권증권펀드(채권)”을 권해주세요.

부탁 좀 드리겠습니다. 좀 키워주십쇼~