*지난 8월 7일 소식지 내용 입니다.
안녕하세요,
시중 모 은행에서는 전략펀드가 따로 지정되어 있는데
몇 일전 아래와 같은 내용의 메일을 받았습니다.
하반기부터 우리자산운용의 TDF가 전략펀드로 선정되었으니, 수익도 잘 내주시고... 아울러 각 지점에 있는 연금담당직원에게 찾아가 연수 및 설명을 잘진행해달라는 내용이었습니다.
정말 기쁜 소식이었죠.
이를 잘 활용하여 TDF 수탁고 증대에 한번 힘써봐야겠습니다.
말 나온김에 우리 TDF의 성과를 한번 볼까요?
제 연금계좌가 있는 우리은행에 라인업되어 있는 TDF들을 기준으로 한번 비교해보겠습니다.
단위 : 억원, %
| 자산 운용사 |
상품명 (TDF2025) |
설정일 | 펀드규모 | 수익률 | 2Y 변동성 |
합성 총보수 |
|||
| 1Y | 2Y | 3Y | 연초이후 | ||||||
| 미래자산 | 전략배분 | 2017.03.24 | 11,787.21 | 3.49 | -4.16 | 11.83 | 5.31 | 6.01 | 0.930 |
| 우리자산 | 우리다같이 | 2020.09.24 | 93.46 | 4.73 | -5.51 | - | 5.03 | 7.12 | 0.690 |
| 신한자산 | 마음편한 | 2017.07.07 | 2,031.38 | 4.39 | -5.73 | 3.58 | 6.59 | 7.36 | 0.888 |
| KB자산 | 온국민 | 2017.07.31 | 1,704.06 | 6.51 | -5.82 | 7.30 | 7.14 | 7.29 | 0.705 |
| 한화자산 | LifePlus | 2018.06.18 | 124.50 | 3.82 | -6.47 | 11.53 | 6.73 | 7.77 | 0.977 |
| 키움자산 | 키워드림 | 2018.07.23 | 436.71 | 2.84 | -8.01 | 10.89 | 5.03 | 9.29 | 0.772 |
| 삼성자산 | 한국형 | 2020.09.10 | 2,586.03 | 4.82 | -8.51 | - | 5.00 | 9.07 | 0.766 |
| 교보자산 | 평생든든 | 2019.05.21 | 102.46 | 2.97 | -8.60 | -0.68 | 6.08 | 6.58 | 0.780 |
| 한투자산 | 알아서 | 2017.03.07 | 1,399.95 | 2.90 | -9.85 | 7.52 | 5.18 | 8.92 | 1.003 |
※ 기준일 : 2023.06.30 / 출처 : 제로인
먼저 TDF2025부터 보시죠.
확실히 작년에 주식과 채권이 동반하락을 해서, 2년 수익률은 전부 마이너스이네요.
하지만 올해 들어서는 수익이 꽤 괜찮게 나오고 있습니다.
우리자산의 TDF는 1년 수익률이 3위, 2년 수익률이 2위이네요.
아무래도 패시브펀드이다보니 하락장에서 강한 모습을 보여주고 있네요.
합합성총보수율은 우리자산이 가장 낮습니다.
다음은 TDF2030을 보실까요?
단위 : 억원, %
| 자산 운용사 |
상품명 (TDF2030) |
설정일 | 펀드규모 | 수익률 | 2Y 변동성 |
합성 총보수 |
|||
| 1Y | 2Y | 3Y | 연초이후 | ||||||
| 삼성자산 | ETF를담은 | 2020.05.25 | 84.51 | 4.79 | -2.94 | - | 5.59 | 7.36 | 0.730 |
| 미래자산 | 전략배분 | 2017.03.24 | 7,349.20 | 4.31 | -4.16 | 15.77 | 6.54 | 7.22 | 0.990 |
| 신한자산 | 마음편한 | 2017.07.19 | 1,563.53 | 6.05 | -4.36 | 9.95 | 8.16 | 8.84 | 0.916 |
| 한화자산 | LifePlus | 2018.05.03 | 238.62 | 5.13 | -5.24 | 17.14 | 8.20 | 8.67 | 0.973 |
| 우리자산 | 우리다같이 | 2020.09.24 | 96.23 | 6.03 | -5.33 | - | 5.66 | 8.20 | 0.748 |
| KB자산 | 온국민 | 2017.07.31 | 2,106.68 | 8.12 | -6.13 | 10.42 | 8.48 | 9.31 | 0.695 |
| 키움자산 | 키워드림 | 2018.07.17 | 691.64 | 4.02 | -7.45 | 16.69 | 6.29 | 10.45 | 0.841 |
| 삼성자산 | 한국형 | 2016.04.21 | 3,441.96 | 6.69 | -9.26 | 7.13 | 6.67 | 11.30 | 1.009 |
| 한투자산 | 알아서 | 2017.03.07 | 2,604.14 | 3.83 | -9.62 | 11.85 | 5.99 | 10.68 | 1.032 |
※ 기준일 : 2023.06.30 / 출처 : 제로인
TDF2030을 보실까요?
1년 수익률은 4위이고, 2년 수익률은 5위입니다.
변동성은 3위, 합성총보수는 3위....
전체적으로 중간이상은 가고 있습니다.
성과가 엄청나게 좋은 것도 아닌데, 전략펀드로 왜 선정을 했을까요??
TDF라고 해서 다 똑같은 TDF는 아니고....
운용하는 방식에 따라 액티브형 펀드, 패시브형 펀드로 나눠지지요.
우리자산운용의 TDF는 패시브형 펀드입니다.
키움의 키워드림, KB의 온국민 등도 패시브형 펀드인데, 그중에서 우리자산의 TDF가 상대적으로 견고한 수익률과 낮은 변동성, 그리고 보수율을 보여주고 있기 때문이죠.
한 두 해의 성과만 갖고 상품을 고르기에, TDF는 너무 장기상품이잖아요.
장기적인 관점에서 상품을 고르는 인사이트가 필요한 시점입니다.
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