펀드 보유 고객 상담사례 1탄

2023년 9월 7일 소식지 내용입니다.

 

안녕하세요, 

지난 월요일 방문 상담을 진행한 사례를 공유 드립니다.

 

IRP에 꾸준히 투자하고 있고 적지 않은 금액을 적립한 나름 우량고객이라고 생각하는데....

관리를 제대로 안 해준다면서 불만을 제기하신 고객님이었습니다.

지점에서는 높은 금리의 원리금 보장상품을 소개해드리면서, 방어하고자 노력하셨지만.....

다른 연금사업자에서 얼마나 극진히 관리해준다고 하셨는지,

추천하는 테마로 인도네시아, 베트남, 금 등을 언급하시면서 관련한 투자상품을 제안해달라는 요청을 받았다고 하시더라구요.
다행히도 저희 연구소에  자산운용사 10년 이상의 경력을 가진 베테랑이 있지 않겠습니까?

관련 내용을 전달하니, 바로 해당 테마 상품을 뚝딱 분석해서 자료를 만들어냈고 지점 통해 고객께 전달했는데, 고객님은 별다른 반응없이 약 2주 가량 시간을 끌다가, 지난 월요일 오후에 본인 자택으로 오라는 연락을 하시네요.

난감했지만, 그래도 출동합니다. .

그리고 우리 펀드까지 팔 수 있다면 좋은 기회가 될 것이니까요

상담을 위해 작성한 제안서 중 인도네시아 테마를 오늘 소개해드리고자 합니다.

 

인도네시아를 분석하니 의외더라구요. 일단 업계에 인도네시아에 투자하는 펀드가 NH-Amundi 자산운용에 하나 밖에 없는데, 퇴직연금 사업자에 라인업 되어있지 않았습니다.

난감했지요.

그런데 말입니다. 옮기신다는 연금사업자에도 라인업 되어있지 않더라구요.

아시다시피 요새 투자상품 하나 라인업 하는게 간단하지 않습니다.

 

비예금상품위원회를 개최하기 위해서 리스크 사전검토 및 팀장급 실무자 회의 등 여러 단계를 거쳐야 합니다.

회의에서는 다양한 리스크를 점검하는데, 예컨대 인도네시아 주식시장의 시가총액은 6,700억달러(‘23.7월말 기준) 우리 돈으로 약 893조 가량 되는데, 우리나라 주식시장 시가총액 대비 1/3수준에 불과합니다.

신흥국 중에서도 규모가 작다보니, 변동성도 클 수 있고 그만큼 위험하다고 판단할 수 밖에 없습니다.

하지만, 대안을 찾아봐야겠다는 생각에 재미있는 펀드를 발견했습니다.

 

바로 아세안 펀드인데요.... 아세안 펀드에 인도네시아 비중이 24%나 되었습니다.

물론 가장 큰 비중은 싱가포르(29.8%)였습니다.

고객은 인도네시아를 말씀하셨지만, 싱가포르는 어떻게 설명하고 설득해야할까요?

고민하다 재미있는 기사를 발견했어요,

기사제목이 Hon Hai subsidiary in Singapore aimed at EV: source 인데요(’23.7.18일자 외신 기사)

 

애플의 조립업체로 유명한 폭스콘社가 전기차 시장 진출을 위해 자회사(Foxconn EV Singapore Holdings Pte)를 싱가포르에 설립하고 150억 대만달러를 투자한다는 내용입니다.

그 밖에도 지난 3년간 코로나 팬데믹과 정치적 불확실성으로 홍콩에서 빠져나간 자산이 싱가포르로 몰리고 있어서 홍콩을 대체하는 아시아 허브로 급부상하고 있다는 뉴스도 많이 들려오는 중이죠.

참고로 싱가포르 주식시장의 시가총액은 6천억 달러로 인도네시아와 비슷한 수준입니다.

고객님을 만나서 왜 인도네시아를 선택하셨는지 그 이유를 여쭤봤습니다.

의외로 답을 못하시더라구요. 준비한 내용을 설명드리고 인도네시아와 더불어 투자매력이 넘치는 싱가포르까지 투자할 수 있는 아세안에 대해 말씀드렸더니 만족해하셨습니다.

대신 신흥국 펀드는 투자 테마의 관점에서 적은 비중으로 분할매수, 장기투자하시라는 투자방법에 대한 의견을 말씀드리면서, 시황고민 없이 꾸준히 가져갈 수 있는 글로벌 자산배분형 핵심포트폴리오로서 우리다같이OCIO타겟리턴펀드를 50%를 깔고, 잔여 위험자산 투자한도 20% 내에서 아세안 등 테마를 분산해보면 좋겠다는 제안을 드렸습니다.

 

이에 연간 900만원까지 세액공제용으로 적립할 목적이라며 흔쾌히 동의하셨고, 자택까지 와주어서 고마우셨던지, 계약이전은 하지 않겠다고 말씀을 주셨습니다.

일단 방어에 성공하여 어찌나 기쁘던지요.

원래는 본인 여유시간이 별로 없다며 30분 이내로 마치면 좋겠다는 고객님과, 이어서 베트남과 금, 단기채권 이야기를 나누다보니 무려 한 시간이 넘는 상담을 진행해버렸습니다.

오늘은 일단 여기서 마치구요, 다음 시간에 이어서 소개드리겠습니다.

 

 

https://www.youtube.com/watch?v=gH3XGbCeJ6M